REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked /Fot. Fotolia
Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked /Fot. Fotolia
Fotolia

REKLAMA

REKLAMA

Pojęcie Unit – Linked (dosł. „naczynia połączone”) oznacza narzędzie inwestycyjne, które korzysta z udogodnień oferowanych przez prawo polisom ubezpieczeniowym. Jest to narzędzie skierowana do szerokiego grona potencjalnych inwestorów. Mogą się na nie zdecydować wszystkie rodzaje spółek kapitałowych i osobowych, a także przedsiębiorstwa o strukturze mieszanej oraz firmy jednoosobowe.

Dzięki niemu osoba zainteresowana inwestowaniem gromadzi swoje oszczędności w jednym koszyku, zarządzanym przez różne fundusze inwestycyjne, niezależne nie tylko od siebie nawzajem, ale także od firmy oferującej usługę Unit – Linked. Tego rodzaju rozwiązanie ma zdecydowaną przewagę nad innymi sposobami inwestowania, takimi jak np. zakup akcji, obligacji, czy też nad korzystaniem z usług tylko jednego towarzystwa inwestycyjnego.

REKLAMA

Najważniejszym argumentem przemawiającym za wyborem tej metody inwestycyjnej jest bezpieczeństwo gromadzonych i inwestowanych środków, które przejawia się w wielu aspektach. Najistotniejsze z nich to:

- Dywersyfikacja funduszy inwestycyjnych i zarządzających nimi towarzystw. Dzięki takiej dywersyfikacji ewentualna pomyłka lub upadłość jednego z towarzystw nie pozbawia inwestora całości majątku.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

- Możliwość weryfikacji i selekcji potencjalnych towarzystw inwestycyjnych przez firmę oferującą usługę Unit – Link. Dzięki takiej weryfikacji odrzucane są towarzystwa „niepewne”, a polecane są z kolei towarzystwa osiągające oczekiwane wyniki. Dzięki weryfikacji klient ma też pewność, że jego pieniądze nie trafią w ręce nierzetelnych funduszy.

- Środki zgromadzone na funduszach są zabezpieczone przed egzekucją sądową i komorniczą do 75 proc. ich wartości (z pewnymi wyjątkami).

- Środki zgromadzone na funduszach nie podlegają pod dyrektywę unijną „Bail – in”.

Fundusz venture capital dla start-up’u

Gdzie i dlaczego warto trzymać pieniądze w zagranicznych bankach?

Zastosowanie polis Unit – Linked wiąże się z wymiernymi korzyściami finansowymi, zwłaszcza tymi, które wynikają z obniżenia należności podatkowych. Dzieje się tak dlatego, że składki przekazywane na rzecz polisy traktowane są jako koszt uzyskania przychodu, a to obniża podstawę opodatkowania i zmniejsza stawki podatków PIT i CIT. Ponadto wypłata świadczenia z majątku zgromadzonego na polisie dowolnej osobie jest zwolniona z podatku dochodowego.

Osoba korzystająca z rozwiązania Unit – Linked może w dowolny sposób, bez żadnych opłat, przelewać środki finansowe pomiędzy wybranymi przez siebie funduszami. Umożliwia to dostosowanie się zarówno do chwilowej sytuacji na rynku, jak i reagowanie na zmiany w kondycji poszczególnych funduszy.

Polecamy: Jak rozliczyć wypłatę dywidendy - w podatkach i rachunkowości

Program inwestycyjny Unit – Linked może zostać wykorzystany jako pozapłacowy składnik ubezpieczenia, dzięki czemu nie ma obowiązku odprowadzania od niego składek na ZUS: emerytalnych, społecznych czy rentowych.

Co ważne, oferta Unit – Linked jest skierowana do szerokiego grona potencjalnych inwestorów. Mogą się na nią zdecydować wszystkie rodzaje spółek kapitałowych i osobowych, a także przedsiębiorstwa o strukturze mieszanej oraz firmy jednoosobowe, zaś beneficjentami Unit – Linked mogą być praktycznie wszystkie osoby działające w ramach tychże przedsiębiorstw lub też podmioty przez nie wskazane. Rodzaj działalności gospodarczej nie ma znaczenia.

Z powyższego opisu wynika, że polisy typu Unit – Linked mogą się stać w najbliższych latach hitem inwestycyjnym, który odsunie w cień inne, powszechnie znane metody. Z pewnością warto zapoznać się ze szczegółowymi zasadami funkcjonowania tejże struktury i przeanalizować wszystkie wynikające z niej udogodnienia.

Autor: B. Fuchs, Dowson Holdings

www.dowson-holdings.com

Dowson Holdings Limited
Optymalizacja podatkowa, konta i spółki zagraniczne
Zapisz się na newsletter
Zakładasz firmę? A może ją rozwijasz? Chcesz jak najbardziej efektywnie prowadzić swój biznes? Z naszym newsletterem będziesz zawsze na bieżąco.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

REKLAMA

Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Nadchodzi czas pożegnań z papierowymi fakturami. Wszystko co trzeba wiedzieć o e-fakturowaniu i KSeF

Krajowy System eFaktur powstał by ułatwić życie przedsiębiorcom, ale jest też nowym obowiązkiem, którego przestrzeganie narzuca prawo. Firmy, które nie będą przestrzegać jego zasad, muszą liczyć się z dotkliwymi karami, wynoszącymi nawet 100% kwoty podatku z faktury wystawionej poza KSeF.

Dlaczego rezygnują z założenia własnej firmy: kobiety mają inny powód niż mężczyźni

Aż 47 proc. ankietowanych Polaków nie chciałoby prowadzić własnej firmy – wskazują dane z raportu „Polki i przedsiębiorczość 2024: Bariery w zakładaniu firmy”. Kobiety przed założeniem własnej firmy powstrzymuje sytuacja rodzinna, a mężczyzn – stan zdrowia. Nowe dane.

Branża meblarska mocno traci przez zagraniczną konkurencję, końca kłopotów nie widać

Wysokie koszty produkcji, spadający popyt i silna konkurencja z Azji osłabiają pozycję polskiej branży meblarskiej. Długi sektora, notowane w Krajowym Rejestrze Długów, sięgają już prawie 130 mln zł – coraz więcej przedsiębiorstw musi wybierać między utrzymaniem płynności a spłatą zobowiązań.

Prezydent zawetował. Przedsiębiorcy będą dalej płacić wysoką składkę zdrowotną a może rząd podejmie drugą próbę zmiany

Prezydent zawetował ustawę obniżającą składki zdrowotne dla przedsiębiorców. Rząd jednak nie ustępuje i podejmie kolejną próbę, powtarzając rozwiązania przyjęte w ustawie dokładnie w takiej samej treści. Jaka więc ma być składka zdrowotna gdy uda się przeprowadzić zmiany.

REKLAMA

Rolnicy wierzą w dobrą koniunkturę - po dłuższej przerwie znów inwestują w maszyny rolnicze

W I kwartale 2025 roku rolnictwo było branżą z największym udziałem w finansowaniu maszyn i urządzeń przez firmy leasingowe – 28%, wynika z danych Związku Polskiego Leasingu. Rolnicy wracają do inwestowania wierząc w poprawę koniunktury w branży.

Mała firma, duże ryzyko. Dlaczego system ochrony to dziś inwestycja, nie koszt [WYWIAD]

Choć wielu właścicieli małych firm wciąż traktuje ochronę jako zbędny wydatek, rosnąca liczba incydentów – zarówno fizycznych, jak i cyfrowych – pokazuje, że to podejście bywa kosztowne. Dziś zagrożeniem może być nie tylko włamanie, ale też wyciek danych czy przestój operacyjny. W rozmowie z Adamem Śliwińskim, wiceprezesem Seris Konsalnet Security, sprawdzamy, jak MŚP mogą skutecznie zadbać o swoje bezpieczeństwo – bez milionowych budżetów, za to z myśleniem przyszłościowym.

Polskie firmy chcą eksportować do USA, co z cłami

Polska gospodarka łapie drugi oddech czy walczy o utrzymanie na powierzchni? Jaka będzie przyszłość eksportu do USA? Eksperci podsumowali pierwszy kwartał 2025. Analizie poddany został nie tylko eksport polskich firm, ale i ogólny bilans handlu zagranicznego.

Teraz płatności odroczone także przy zakupach dla firmy

Polskie firmy uzyskują dostęp do płatności odroczonych oraz ratalnych w standardzie zbliżonym do tego oferowanego konsumentom. To duże ułatwienie, z którego skorzystają w pierwszej kolejności małe i średnie firmy.

REKLAMA

Termin składania wniosków o dopłaty bezpośrednie 2025

Jaki jest termin składania wniosków do ARIMR o dopłaty bezpośrednie w 2025 roku? Czy można złożyć dokumenty po terminie? Co z załącznikami?

Co każdy prezes (CEO) powinien dziś wiedzieć o technologii?

Każda szkoła zarządzania mówi: deleguj odpowiedzialność. Niezależnie czy mówimy o MŚP czy dużej organizacji, zarządzanie technologią powinno więc być oddane w ręce tych, którzy się na niej znają. Z drugiej strony – jeśli mamy wyprzedzić konkurencję, trzeba inwestować i lewarować biznes przez technologię. Żeby robić to efektywnie, kadra zarządzająca musi rozumieć przynajmniej część świata IT. Problem w tym, że świat technologii jest tak przeładowany informacjami, że często nawet eksperci od IT się w nim gubią. Co warto rozumieć? Jak głęboko wchodzić w poszczególne zagadnienia? Jak rozmawiać z zespołem, który zasypuje wieloma szczegółami? Oto krótki, praktyczny przewodnik.

REKLAMA