REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.
Porada Infor.pl

Jak założyć firmę pośrednictwa finansowego - formalności

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Kioskprawny.pl
Kancelaria prawnicza
Jak założyć firmę pośrednictwa finansowego?
Jak założyć firmę pośrednictwa finansowego?

REKLAMA

REKLAMA

Jeżeli zamierzasz rozkręcić biznes w zakresie pośrednictwa finansowego, musisz, jak każdy inny świeżo upieczony przedsiębiorca, przebrnąć przez formalności związane z rejestracją działalności gospodarczej. Wbrew obiegowej opinii nie nastręcza to większych trudności. Niniejszy artykuł, pomyślany jako przewodnik dla osób rozpoczynających działalność, pomoże przejść przez wszystkie etapy rejestracji.

Wiele spośród zawartych w nim uwag będzie aktualna niedługo ponad miesiąc, w związku z uruchomieniem Centralnej Ewidencji i Informacji Działalności Gospodarczej. Centralną ewidencję prowadzić będzie w systemie teleinformatycznym minister właściwy do spraw gospodarki Jeżeli obietnice Ministerstwa Gospodarki zostaną spełnione, to już od 1 lipca 2011 r. każdy będzie mógł zarejestrować działalność przez Internet, za pomocą formularza CEIDG. Niniejszy artykuł może być jednak w pełni użyteczny dla osób, które zamierzają zarejestrować działalność przed pierwszym lipca.

REKLAMA

Polecamy: Wszystko co powinieneś wiedzieć o CEIDG

REKLAMA

W pierwszej kolejności przyszły pośrednik finansowy, działający samodzielnie lub jako wspólnik spółki cywilnej, powinien udać się do urzędu gminy lub miasta, aby dokonać rejestracji w Ewidencji Działalności gospodarczej. Rejestracja wygląda w ten sposób, że wypełnia się formularz EDG-1, a następnie składa w tzw. jednym okienku. Aktualnie przy składaniu EDG-1 od wniosku nie trzeba uiścić opłaty administracyjnej. Warto, przed odwiedzeniem urzędu, pobrać formularz (pobierz formularz EDG-1) ze strony i wypełnić go w domu. Dzięki temu czas spędzony w urzędzie można ograniczyć do minimum.

Pewnym problemem może być oznaczenie w domu numeru PKD, tzn. Polskiej Klasyfikacji Działalności. Warto w związku z tym skorzystać z jednej z wielu internetowych wyszukiwarek PKD. Na podstawie EDG-1 przedsiębiorca zostaje wpisany do ewidencji działalności gospodarczej, Główny Urząd Statystyczny nadaje mu REGON, zostaje też zgłoszony do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych jako płatnik składek, a informacja o rozpoczęciu działalności gospodarczej trafia również do właściwego urzędu skarbowego. W praktyce większość spośród wymienionych wyżej instytucji i tak trzeba odwiedzić, a zasada jednego okienka realizowana jest w ten sposób, że pomimo kilku stanowisk, tylko przy jednym z nich obsługiwani są interesanci.

REKLAMA

Drugim etapem jest odwiedzenie właściwego Urzędu Skarbowego. Chociaż według zasady „jednego okienka”, kopie wydanych przez organ ewidencyjny dokumentów oraz potwierdzone za zgodność z oryginałem kserokopie złożonego przez przedsiębiorcę wniosku EDG-1 (z załącznikami) przesyłane są w terminie 3 dni roboczych od daty wydania dokumentu do podanego przez przedsiębiorcę urzędu skarbowego, w wielu przypadkach konieczna jest wizyta w Urzędzie Skarbowym.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

Dotyczy to sytuacji, kiedy przyszły podatnik:
1) wybierze opodatkowanie w formie: karty podatkowej, ryczałtu ewidencjonowanego, podatku liniowego – przed dniem rozpoczęcia działalności,
2) wybierze rejestrację jako podatnik VAT – przed dniem dokonania pierwszej czynności opodatkowanej,
3) wybierze kwartalne wpłaty zaliczek na podatek dochodowy – przed dniem rozpoczęcia działalności gospodarczej,
4) będzie ewidencjonował obrót za pomocą kas rejestrujących – przed terminem rozpoczęcia ewidencjonowania,
5) będzie prowadził działalność wyłącznie w formie spółki cywilnej – wtedy trzeba złożyć formularz NIP-2.

Powstaje w związku z tym pytanie, kiedy pośrednik finansowy musi być podatnikiem podatku VAT. Zasadniczo usługi kompleksowe, które są świadczone dla banków na podstawie umów o współpracę są zwolnione z VAT.

Jeżeli wcześniejsze etapy masz już za sobą, nie powinieneś zapominać o ZUS. Osoba prowadząca działalność gospodarczą, ma obowiązek zgłosić się w terminie 7 dni od daty rozpoczęcia działalności do ubezpieczeń społecznych lub ubezpieczenia zdrowotnego (zgłoszenie ZUS ZUA albo ZUS ZZA), niezależnie od złożenia wniosku EDG-1, w formie elektronicznej lub pisemnej bezpośrednio do Zakładu.

Obowiązujące przepisy nie nakładają na przedsiębiorcę obowiązku posiadania rachunku bankowego. Jego brak uniemożliwi jednak działanie w charakterze pośrednika finansowego.

Rachunek firmowy będzie potrzebny nie tylko do dokonywania płatności wobec ZUS lub US, ale także do otrzymywania prowizji od kontrahentów.

Do założenia rachunku bankowego potrzebujesz:
1) dowodu osobistego,
2) kserokopii wpisu do Ewidencji Działalności Gospodarczej,
3) kserokopii dokumentu nadania numeru REGON, wydanego przez GUS,
4) dokumentu poświadczającego posiadanie NIP ( w niektórych bankach),
5) pieczątki.

Polecamy: Jak założyć firmę pośrednictwa finansowego - nawiązywanie współpracy

Z założeniem działalności gospodarczej często wiąże się konieczność wynajęcia lokalu, w którym działalność ma być prowadzona. Od przedsiębiorcy zależy, czy będzie działał jako doradca mobilny, czy też zamierza wynająć lokal, w którym będzie obsługiwał interesantów. Zarówno podjęcie decyzji o sposobie prowadzenia działalności (tzn. mobilnie czy stacjonarnie), jak i ewentualnie wybór lokalu, ma strategiczne znaczenie. W związku z tym umowa najmu powinna być skonsultowana z prawnikiem lub osobą mającą duże doświadczenie w prowadzeniu działalności. To samo dotyczy umowy agencyjnej i franczyzy. Pozwoli to uniknąć błędów, które, szczególnie w pierwszym etapie działalności, mogą przyczynić się do utraty płynności finansowej.

Na koniec warto zaznaczyć, że do prowadzenia działalności polegającej na pośrednictwie, czy nawet doradztwie finansowym, nie są potrzebne żadne szczególne pozwolenia czy udokumentowanie kompetencji.

W praktyce zawód doradcy finansowego często mylony jest z zawodem doradcy inwestycyjnego. Jest to oczywiście nieporozumienie. Aby zostać doradcą inwestycyjnym, należy zdać trudny, trzyetapowy egzamin organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego, w toku którego kandydat musi wykazać się dużą wiedzą z określonych dziedzin. Posiadanie takiej wiedzy nie jest konieczne, aby pośredniczyć w udzielaniu kredytów i pożyczek.

Polecamy: Jak założyć firmę pośrednictwa finansowego - pomysł

Zapisz się na newsletter
Zakładasz firmę? A może ją rozwijasz? Chcesz jak najbardziej efektywnie prowadzić swój biznes? Z naszym newsletterem będziesz zawsze na bieżąco.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

REKLAMA

Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Rewolucyjne zmiany w prowadzeniu księgi przychodów i rozchodów

Ministerstwo Finansów opublikowało projekt nowego rozporządzenia w sprawie prowadzenia podatkowej księgi przychodów i rozchodów (KPiR), co oznacza, że już od 1 stycznia 2026 r. zmieni się sposób ich prowadzenia.

Kryzys się skończył, inflacja wyhamowała, a mimo to kradzieży sklepowych jest coraz więcej

Kradzieże w sklepach wciąż są dla branży handlowej wielkim problemem. Choć kryzys się skończył, inflacja wygasa, złodzieje nie rezygnują. Kradną nie tylko kosmetyki czy alkohole - na handel, ale nadal na dużą skalę przedmiotem kradzieży są artykuły spożywcze.

Branża budowlana: mimo działań prewencyjnych liczba wypadków przy pracy nie chce spadać

Brokerzy ubezpieczeniowi alarmują> Firmy budowlane nieraz bagatelizują skalę oraz prawdopodobieństwo wypadków i zawierają ubezpieczenia OC działalności z niskimi sumami gwarancyjnymi i limitami. Tymczasem rośnie liczba wypadków ze skutkiem śmiertelnym.

Rząd opóźnia obowiązek raportowania ESG. Raportowanie dopiero od 2028 i 2029 r. [projekt ustawy przyjęty przez Radę Ministrów]

Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy odraczający o dwa lata obowiązek raportowania ESG dla firm. Nowe przepisy mają ograniczyć biurokratyczne obciążenia i dać przedsiębiorcom więcej czasu na dostosowanie się do unijnych regulacji.

REKLAMA

Jak założyć klub fitness lub siłownię? [Poradnik eksperta]

Obecnie w Polsce działa ponad trzy tysiące siłowni i klubów fitness, z czego przeważająca większość funkcjonuje w ramach większych sieci. Dbanie o zdrowie i kondycję fizyczną stało się globalnym i nieprzemijającym trendem, co można zawdzięczać m.in. influencerom z branży fitness (trenerom i instruktorom).

Dlaczego Polacy nie ufają zagranicznym sklepom online? [Raport]

Zagraniczne firmy napotykają na poważną barierę na polskim rynku e-commerce – brak zaufania. Aż 2/3 Polaków unika zakupów w zagranicznych e-sklepach z obawy o zwroty, reklamacje i autentyczność produktów. Kluczową rolę w decyzjach zakupowych odgrywają opinie innych klientów. Pokonanie tej nieufności to klucz do sukcesu w polskim e-handlu.

Rząd podwyższy w 2026 r. płacę minimalną tylko o wskaźnik inflacji - przedsiębiorcy chwalą takie rozwiązanie, dlaczego

Płaca minimalna w 2026 roku wzrośnie o 140 złotych brutto do kwoty 4806 złotych. To mniejszy wzrost niż w minionych latach, ale przedsiębiorcy przyznają, że jest to kompromis pomiędzy możliwościami przedsiębiorców, a oczekiwaniami pracowników.

Szczęście i spełnienie może iść w parze

Rozmowa z dr Mary E. Anderson, autorką książki „Radość osiągania” – o tym, jak być szczęśliwym wysoko efektywnym człowiekiem.

REKLAMA

Ludzie wciąż listy piszą, ale polecone wysyłają głównie urzędy. Rynek pocztowy w Polsce ma się dobrze

Jednak główną siłą napędową pozostają wciąż usługi kurierskie, które odpowiadają za 73,3 proc. wartości rynku i 56,5 proc. jego wolumenu. Mimo dominacji tego segmentu, istotną rolę wciąż odgrywają przesyłki listowe.

Miód podrożeje, bo prawo wymaga zmiany etykiet na słoikach a to kosztuje

Równo za rok na sklepowych półkach pojawią się nowe etykiety miodu, wynikające z przyjętej unijnej dyrektywy. Wprowadzają one niepozorną, ale mogącą narobić sporo zamieszania zmianę. Jednocześnie nielegalny handel miodem rozwija się niemal bez nadzoru.

REKLAMA