REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.
Porada Infor.pl

Strategie inwestycyjne

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Sławomir Łuniewski
Sławomir Łuniewski

REKLAMA

REKLAMA

Dobór odpowiedniej strategii inwestycyjnej zależy od wielu czynników, takich horyzont inwestycyjny, wielkość kapitału, możliwość systematycznego oszczędzania. Najważniejszym czynnikiem jednak charakter i osobowość inwestora.

Zaczynając inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych, lub kupując jednostki funduszy inwestycyjnych, stajemy przed wyborem odpowiedniej strategii inwestycyjnej.

REKLAMA

Podstawowe strategie inwestycyjne:

  • Strategia aktywna
  • Strategia pasywna
  • Strategia systematycznego inwestowania

Zanim zainwestujemy pierwsze pieniądze jednak, powinniśmy zadać sobie kilka pytań:

  • Na jak długo chcemy zainwestować pieniądze? (horyzont inwestycyjny)
  • Ile chcemy zainwestować?
  • Ile czasu mamy na bieżącą obserwację notowań i trendów rynkowych?
  • Jakich zysków oczekujemy, wobec ryzyka które jesteśmy w stanie podjąć?

Strategia aktywna

Na aktywne inwestowanie na rynku kapitałowym pozwolić mogą sobie osoby, które mają dość czasu, żeby śledzić bieżące notowania giełdowe, obserwować rynek papierów wartościowych, analizować wyniki finansowe spółek giełdowych.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

Aktywna strategia inwestycyjna polega na obserwowaniu krótko i średnioterminowych trendów rynkowych. Podejmowanie decyzji inwestycyjnych w tej metodzie wspierane jest najczęściej przez analizę techniczną. Aktywni inwestorzy charakteryzują się pewną skłonnością do ryzyka, lokują oni swe kapitały w aktywa odznaczające się dużą zmiennością cen, są to najczęściej fundusze zrównoważone i akcyjne oraz akcje spółek giełdowych. Kapitał inwestowany za pomocą strategii aktywnej powinien być na tyle duży, aby prowizje pobierane przez biuro maklerskie przy często składanych zleceniach nie zniwelowały nam ewentualnego zysku z inwestycji. Zazwyczaj w biurach maklerskich, przy zleceniach o mniejszej wartości pobierana jest prowizja kwotowa, która przy zbyt małej kwocie transakcji może stanowić dużą wartość procentową. Przeważnie przy zleceniach powyżej 1200-1500 zł (w zależności od biura maklerskiego) pobierana jest niska liniowa prowizja procentowa.

Strategia pasywna

REKLAMA

Na strategię pasywną decydują się inwestorzy, którzy nie mają czasu na obserwowanie trendów i ciągłe śledzenie cen akcji lub jednostek funduszy inwestycyjnych. Inwestorzy pasywni lokują swe oszczędności najczęściej w fundusze inwestycyjne o mniejszej zmienności cen. Są to zazwyczaj fundusze stabilnego wzrostu, fundusze papierów wierzycielskich i fundusze rynku pieniężnego i obligacje skarbu państwa. Strategia pasywna przeznaczona jest dla oszczędzających w dłuższym horyzoncie czasowym, mogących pozwolić sobie na zamrożenie kapitału na co najmniej 2-3 lata.

Niektórzy inwestorzy stosują strategię pasywną kupując bezpośrednio akcje spółek giełdowych. Inwestycja tego typu jednak, ze względu na nieco większe ryzyko powinna być poprzedzona gruntowną analizą fundamentalną firmy.

Metoda ta porównywana jest do puszki po kawie, w której umieszczamy swoje oszczędności i chowamy wysoko na szafie. Po kilku latach, przypominając sobie o puszce z papierami wartościowymi możemy być miło zaskoczeni.

Strategia systematycznego inwestowania

REKLAMA

Strategia ta opiera się na systematycznym inwestowaniu określonej kwoty pieniędzy. Może ona przynieść dobre wyniki inwestycyjne w dłuższym horyzoncie czasowym. Metoda ta opiera się na teorii, że w długim horyzoncie czasowym inwestycje na rynku giełdowym przynoszą zysk, a inwestując systematycznie uśredniamy cenę naszych aktywów nie zwracając uwagi na okresowe wahania koniunktury. Systematycznie dokupując akcje różnych spółek giełdowych lub jednostki różnych funduszy, możemy także stworzyć zdywersyfikowany portfel inwestycyjny. Metoda ta przeznaczona jest jednak dla osób o dużej dyscyplinie wewnętrznej.

Przy wyborze strategii inwestycyjnej, należy brać pod uwagę wiele czynników takich jak horyzont czasowy, wielkość kapitału itp., jednak najważniejsza wydaje się osobowość inwestora i jego skłonność do ponoszenia ryzyka.

Zapisz się na newsletter
Zakładasz firmę? A może ją rozwijasz? Chcesz jak najbardziej efektywnie prowadzić swój biznes? Z naszym newsletterem będziesz zawsze na bieżąco.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

REKLAMA

Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Roczne rozliczenie składki zdrowotnej. 20 maja 2025 r. mija ważny termin dla przedsiębiorców

20 maja 2025 r. mija ważny termin dla przedsiębiorców. Chodzi o rozliczenie składki zdrowotnej. Kto musi złożyć dokumenty dotyczące rocznego rozliczenia składki na ubezpieczenie zdrowotne za 2024 r.? Co w przypadku nadpłaty składki zdrowotnej?

Leasing: szykowana jest zmiana przepisów, która dodatkowo ułatwi korzystanie z tej formy finansowania

Branża leasingowa znajduje się obecnie w przededniu zmian legislacyjnych, które jeszcze bardziej ułatwią zawieranie umów. Dziś, by umowa leasingu była ważna, wymagana jest forma pisemna, a więc klient musi złożyć kwalifikowany podpis elektroniczny lub podpisać dokument fizycznie. To jednak już niebawem może się zmienić.

Spółka cywilna – kto jest odpowiedzialny za zobowiązania, kogo pozwać?

Spółka cywilna jest stosunkowo często spotykaną w praktyce formą prowadzenia działalności gospodarczej. Warto wiedzieć, że taka spółka nie ma osobowości prawnej i tak naprawdę nie jest generalnie żadnym samodzielnym podmiotem prawa. Jedynie niektóre ustawy (np. ustawy podatkowe) nadają spółce cywilnej przymiot podmiotu praw i obowiązków. W jaki sposób można pozwać kontrahenta, który prowadzi działalność w formie spółki cywilnej?

Polskie sklepy internetowe nie wykorzystują możliwości sprzedaży produktów w innych krajach - do zyskania jest wiele

43% sklepów internetowych nie prowadzi sprzedaży zagranicznej, a 40% posiada wyłącznie polską wersję językową. Tracą przez to ogromną możliwość rozwoju, bo w przypadku firm e-handlowych stawiających na globalizację z obrotów poza krajem zyskuje się średnio o 25% wyższe przychody.

REKLAMA

Tego zawodu nie zastąpi AI. A które czeka zagłada? Ekspert: Programiści są pierwsi w kolejce

Sztuczna inteligencja na rynku pracy to temat, który budzi coraz większe emocje. W dobie dynamicznego rozwoju technologii jedno jest pewne – wiele profesji czeka poważna transformacja, a niektóre wręcz znikną. Ale są też takie zawody, których AI nie zastąpi – i to raczej nigdy. Jakie branże są najbardziej zagrożone? A gdzie ludzka praca pozostanie niezastąpiona? O tym mówi Jan Oleszczuk - Zygmuntowski z Polskiej Sieci Ekonomii.

Branża handlowa traci coraz więcej na kradzieżach w sklepach. Jak handlowcy rozwiązują ten problem

Zmorą branży handlowej wciąż są kradzieże sklepowe. Nasiliły się one w okresie wysokiej inflacji, ale teraz nie słabną w oczekiwanym tempie. Kradzieży z powodów ekonomicznych jest mniej, natomiast rozzuchwalili się złodzieje kradnący dla zysku.

Nadchodzi czas pożegnań z papierowymi fakturami. Wszystko co trzeba wiedzieć o e-fakturowaniu i KSeF

Krajowy System eFaktur powstał by ułatwić życie przedsiębiorcom, ale jest też nowym obowiązkiem, którego przestrzeganie narzuca prawo. Firmy, które nie będą przestrzegać jego zasad, muszą liczyć się z dotkliwymi karami, wynoszącymi nawet 100% kwoty podatku z faktury wystawionej poza KSeF.

Dlaczego rezygnują z założenia własnej firmy: kobiety mają inny powód niż mężczyźni

Aż 47 proc. ankietowanych Polaków nie chciałoby prowadzić własnej firmy – wskazują dane z raportu „Polki i przedsiębiorczość 2024: Bariery w zakładaniu firmy”. Kobiety przed założeniem własnej firmy powstrzymuje sytuacja rodzinna, a mężczyzn – stan zdrowia. Nowe dane.

REKLAMA

Branża meblarska mocno traci przez zagraniczną konkurencję, końca kłopotów nie widać

Wysokie koszty produkcji, spadający popyt i silna konkurencja z Azji osłabiają pozycję polskiej branży meblarskiej. Długi sektora, notowane w Krajowym Rejestrze Długów, sięgają już prawie 130 mln zł – coraz więcej przedsiębiorstw musi wybierać między utrzymaniem płynności a spłatą zobowiązań.

Prezydent zawetował. Przedsiębiorcy będą dalej płacić wysoką składkę zdrowotną a może rząd podejmie drugą próbę zmiany

Prezydent zawetował ustawę obniżającą składki zdrowotne dla przedsiębiorców. Rząd jednak nie ustępuje i podejmie kolejną próbę, powtarzając rozwiązania przyjęte w ustawie dokładnie w takiej samej treści. Jaka więc ma być składka zdrowotna gdy uda się przeprowadzić zmiany.

REKLAMA