REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Fundusz funduszy - mniejsze ryzyko i większa wygoda

inforCMS

REKLAMA

REKLAMA

U podstaw rozsądnego lokowania kapitału leży założenie minimalizacji nieuniknionego ryzyka inwestycyjnego. Jedną z kardynalnych reguł jest tu dywersyfikacja środków znajdujących się w portfelu. To właśnie na tej zasadzie opierają się fundusze funduszy. Wprawdzie w porównaniu z innymi narzędziami inwestycyjnymi, nadal nie skupiają one oszałamiającej liczby inwestorów, jednak oferowane przez spore grono podmiotów, niezmiennie pozostają ciekawą alternatywą inwestycyjną.

Fundusz funduszy to bardzo specyficzne narzędzie inwestycyjne. Jego założeniem są gromadzone jednostki innych funduszy w ramach aktywu funduszu, nawet jeśli stanowią one jego potencjalną konkurencję. Każdy z tych poszczególnych subfunduszy posiada przy tym własną strategię inwestycyjną, a tym samym lokuje swoje środki w innych obszarach. Jest przy tym z czego wybierać, ponieważ pojedynczy fundusz funduszy posiadać może nawet kilka tysięcy subfunduszy. Sprawia to, że narzędzia te są dla inwestorów atrakcyjne z dwóch głównych względów. Jest to wygoda inwestowania oraz wzrastający wraz z rozbudową portfela poziom bezpieczeństwa.

REKLAMA


Wygoda sposobem dla zapracowanych


Wybór koszyka inwestycyjnego wymaga nie tylko cierpliwości, ale także wiedzy pozwalającej chociażby na porównanie wyników funduszy, stopy zwrotu czy wskaźników odchylenia poszczególnych parametrów w długiej perspektywie. W tym kontekście fundusze funduszy nie tylko oferują szerokie portfolio na bieżąco monitorowanych subfunduszy, ale także pozwalają na ich dobór według sprecyzowanych, indywidualnych preferencji inwestującego. Założenie dostępności subfunduszy w ramach jednego funduszu obniża także minimalny poziom kapitału wymaganego do rozpoczęcia inwestycji w zdywersyfikowany portfel. Zasadę tę obrazuje uproszczony przykład, w którym inwestor zainteresowany uczestnictwem w 15 funduszach musiałby przeznaczyć na uczestnictwo w każdym z nich kwotę X złotych, co zawyża koszt operacji dywersyfikacji portfela. Ten sam inwestor lokując swoje środki w funduszu funduszy jest jednak w stanie podobnie różnicować swój portfel inwestycyjny za kwotę załóżmy 2X, a nie 15X.


Zobacz również:
Bitcoin czyli wirtualna waluta


Wyższe bezpieczeństwo


Zaletą funduszu funduszy jest więc możliwość korzystania z przywilejów, które w innym przypadku zarezerwowane byłyby wyłącznie dla najbogatszych inwestorów. Nie bez znaczenia jest jednak sam proces wyboru subfunduszy, które nie podlegają przypadkowej dywersyfikacji, a są wybierane na podstawie założeń modelu Markowitz’a. Uwzględnia się tu więc nie tylko poziom stopy zwrotu i ryzyka mierzonego ich zmiennością, ale także współczynnika korelacji aktywów, co znacząco obniża poziom zmienności portfela. Dodatkowo za sprawą koneksji i potencjału finansowego funduszu funduszy, w ramach subfunduszy mogą być dostępne także fundusze, które w innych warunkach po prostu nie były osiągalne. Wpływa to na możliwość doboru funduszy o wynikach wyższych od średniej na rynku, a dodatkowo zmniejsza ryzyko obniżenia wartości portfela, ponieważ strata wygenerowana w jednym obszarze jest niejako rekompensowana zyskiem wypracowanym w innej strategii. Na ograniczenie zmienności wyników wpływa tu więc różnorodność branż, strategii subfunduszy, różnorodność ich aktywów czy położenie geograficzne wpływające na obniżenie ryzyka związanego z nieoczekiwanymi zmianami sytuacji geopolitycznej w ramach danego rynku.


Fundusze funduszy winny traktowane być raczej jako inwestycja o kilkuletniej perspektywie inwestycyjnej, jednak podsumowując do ich najważniejszych zalet należą:

Dalszy ciąg materiału pod wideo


- redukcja ryzyka powiązana z dywersyfikacją portfela,

- dostęp do różnych strategii inwestycyjnych i rynków,

- redukcja minimalnej wysokości kapitału początkowego przy wykorzystaniu porównywanych narzędzi,

- brak konieczności samodzielnego analizowania wskaźników dostępnych funduszy,

- dostęp do funduszy, które w innym przypadku mogłyby być nieosiągalne.


Portal Skarbiec.biz - największy, niezależny serwis o prawie, finansowaniu i gospodarce.


Zobacz: Firmowe konto za zero złotych nie w każdym banku

 

 

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

REKLAMA

Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Przedsiębiorczość kobiet w praktyce. Parytety i reprezentacja kobiet w biznesie, luka płacowa i jawność wynagrodzeń [Wywiad]

O problemach polskich przedsiębiorców, w tym kobiet prowadzących własną firmę, o parytetach i reprezentacji kobiet w biznesie, luce płacowej i nowych przepisach w tym zakresie – rozmawiamy z Dominiką Reich, przedsiębiorczynią, członkinią Izby Przemysłowo-Handlowej w Białymstoku oraz jedyną przedstawicielką województwa podlaskiego w Stowarzyszeniu Sommelierów Polskich.

Lokalnych biznesów nie znajdziesz w sieci [Raport]

Tylko 25% firm lokalnych posiada strony internetowe, mimo że 68% Polaków szuka w internecie opinii o firmach przed dokonaniem zakupu. 27% użytkowników internetu regularnie czyta recenzje, a 41% robi to często. Najwięcej recenzji przeglądają mieszkańcy województw lubuskiego, pomorskiego, warmińsko-mazurskiego i zachodniopomorskiego, a także osoby z niższym wykształceniem i dochodami.

W jaki sposób założyć spółkę z o.o. – przez S24 czy z udziałem notariusza?

Rejestracja nowej spółki z ograniczoną odpowiedzialnością może zostać dokonana na dwa sposoby: poprzez system S24 lub przy udziale notariusza z umową w formie aktu notarialnego. W obu tych przypadkach wniosek o rejestrację spółki składany jest przez Internet, odpowiednio w S24 lub przez Portal Rejestrów Sądowych. Każda z tych metod ma swoje wady i zalety.

Można mieć własną działalność gospodarczą nie płacąc składek ZUS, jak to zrobić w 2025 roku

Wysokie koszty już na wstępie, zanim jeszcze zarobi się pierwsze pieniądze, to główny hamulec przed założeniem własnej firmy. Daninę dla ZUS trzeba płacić, niezależnie od tego czy z działalności gospodarczej jest zysk czy straty. Ale nie wszyscy wiedzą, że można prowadzić własny biznes nie płacąc do ZUS nawet złotówki. Warto więc zacząć, choćby na próbę. To łatwe i nic nie kosztuje.

REKLAMA

Jak zamknąć rok w spółce z o.o.?

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością po zakończeniu każdego roku obrotowego powinna – co do zasady – sporządzić sprawozdanie finansowe, sprawozdanie z działalności (jeśli nie jest zwolniona z obowiązku jego sporządzenia), przeprowadzić zwyczajne zgromadzenie wspólników, a także złożyć odpowiednie dokumenty do KRS.

Webinar. ESG compliance. Jak wdrożyć w Twojej firmie?

Webinar adresowany jest do przedsiębiorców, członków kadry zarządzającej, specjalistów ds. compliance, audytorów wewnętrznych oraz osób odpowiedzialnych za wdrażanie strategii ESG w organizacji.

Będzie trudniej i drożej. Obostrzenia w Wielkiej Brytanii

Brytyjskie plany budżetowe na kolejne lata przynoszą zmiany również dla branży transportowej. Wzrosną opłaty dla posiadaczy pojazdów ciężarowych poruszających się po kraju, a także obostrzenia dotyczące możliwości wjazdu do Wielkiej Brytanii dla kierowców pochodzących z Polski.

Family Business Future Summit 2025

W dniach 24-25 kwietnia Olsztyn stanie się centrum spotkań przedsiębiorców, liderów oraz wizjonerów, którzy na co dzień rozwijają firmy rodzinne w Polsce. Obędzie się w nim druga edycja Family Business Future Summit - wyjątkowe wydarzenie poświęconym firmom rodzinnym. W tym roku rozbudowana została formuła konferencji! Przez dwa dni uczestnicy będą mieli okazję do inspirujących rozmów z ekspertami rynkowymi oraz przedstawicielami największych polskich biznesów rodzinnych.

REKLAMA

Jerzy Owsiak: Biurokracja i brak zaufania to największe problemy biznesu. "Nie przeszkadzajcie, a będzie wszystko OK"

Jerzy Owsiak otrzymał nagrodę od przedsiębiorców. Jego zdaniem polskie firmy potrzebują, aby państwo im nie przeszkadzało w prowadzeniu biznesu. Ważne jest też zaufanie i ograniczenie biurokracji.

Biotechnologia a długowieczność - jubileuszowa konferencja CEBioForum 2025

Wykorzystanie rewolucji w biotechnologii w zapewnieniu długowieczności, miejsce europejskich firm biotechnologicznych w świecie, czy znaczenie branży we współczesnej gospodarce – to główne tematy XXIII CEBioForum, z udziałem prawie 100 najbardziej innowacyjnych firm biotechnologicznych z całego świata. Wydarzenie obchodzi w tym roku swój jubileusz, odbywa się już od 25 lat.

REKLAMA