REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Regularne inwestowanie w fundusze opłaciło się

Bernard Waszczyk
Bernard Waszczyk
Analityk rynku funduszy inwestycyjnych Open Finance.

REKLAMA

REKLAMA

Kto regularnie inwestował w fundusze akcji pomimo spadków na giełdach, dziś – po trzech miesiącach wzrostów – odrobił już połowę strat poniesionych w trwającej od połowy 2007 roku bessie. To znacznie więcej niż w przypadku tych, którzy w fundusze zainwestowali jednorazowo – wynika z analizy Open Finance.

Trwające już od połowy lutego wzrosty na rynkach akcji, wśród których jedne z lepszych wyników notuje warszawska giełda, przyczyniają się do rosnącego (nie dużo, ale jednak) zainteresowania funduszami inwestującymi w akcje, zwłaszcza polskich spółek. Od początku roku saldo wpłat i umorzeń do tej kategorii funduszy było dodatnie i wyniosło 246 mln zł. Rzecz jasna najlepszą reklamą dla funduszy są oczywiście ich wyniki, a te w przypadku funduszy akcji polskich uniwersalnych od końca lutego do 8 maja średnio przekroczyły już 33 proc. (w tym czasie WIG zyskał blisko 37 proc.).

REKLAMA

Cieszyć się więc mogą ci wszyscy, którzy wyczuli dołek i zainwestowali w fundusz akcji mniej więcej pod koniec lutego. Najlepszy spośród nich – Allianz Akcji Plus – zyskał prawie 55 proc., a wyniki kolejnych w czołówce wynoszą po ok. 40 proc. Ten czas był wyjątkowo udany, co dobitnie potwierdza fakt, iż najgorszy z funduszy UniMaxAkcje zyskał „tylko” 25 proc.

fundusze akcji polskich –

5 najlepszych i 5 najgorszych

stopa zwrotu od końca lutego do 8 maja 2009

Allianz Akcji Plus (Allianz FIO)

54,73%

Pioneer Akcji Polskich FIO

43,16%

Allianz Akcji (Allianz FIO)

41,55%

Arka Akcji FIO

40,02%

Lukas Akcyjny (Lukas FIO)

39,80%

średnia

33,34%

Millennium Akcji (Millennium FIO)

27,60%

AIG Akcji Plus (Światowy SFIO)

27,45%

DWS Akcji Plus FIO

27,34%

SKARBIEC - AKCJA (Skarbiec FIO)

26,76%

UniMaxAkcje (UniFundusze FIO)

25,16%

REKLAMA

Jest to jednak podejście – jak na fundusze – wybitnie krótkoterminowe, no i dotyczy dość wąskiej grupy klientów. Dlatego sprawdziliśmy jak ostatnie wzrosty wpłynęły na portfele osób inwestujących w fundusz akcji systematycznie co miesiąc, z nieco dłuższym horyzontem inwestycyjnym, mających jednak pecha, że rozpoczęli inwestowanie w samym szczycie hossy, czyli w połowie 2007 roku.

Takie osoby, na skutek uśredniania ceny zakupu, czyli dokupowania jednostek uczestnictwa po coraz niższych cenach, są we względnie o wiele lepszej sytuacji niż ci, którzy zainwestowali jednorazowo. Wynika to z faktu, ze średnia strata funduszy akcji uniwersalnych w okresie od końca czerwca 2007 do końca lutego 2009 wyniosła 65,9 proc., jednak wzrosty z marca, kwietnia i początku maja obecnego roku spowodowały, że skurczyła się ona do -54,9 proc. Zatem niestety nawet wzrost WIG-u o blisko 40 proc. niewiele poprawił sytuację tej grupy klientów.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

Zdecydowanie odmiennie kształtuje się sytuacja tych wszystkich, którzy w omawianym okresie inwestowali regularnie co miesiąc jednakową kwotę. O ile jeszcze pod koniec lutego ich straty wynosiły 47,6 proc., to dzięki ostatniej fali wzrostowej, licząc zgodnie z wyceną na 8 maja, skurczyła się ona znacząco, do -24,2 proc.

fundusz

pieniądze inwestowane regularne

pieniądze zainwestowane jednorazowo

stopa zwrotu z portfela przy inwest. regularnym od 29.06.07 do 8.05.09

stopa zwrotu z portfela przy incest. regularnym  od 29.06.07 do 27.02.09

stopa zwrotu funduszu od 29.06.07 do 8.05.09

stopa zwrotu funduszu od 29.06.07do 27.02.09

AIG Akcji FIO

-30,6%

-52,5%

-63,1%

-71,8%

AIG Akcji Plus (Światowy SFIO)

-30,0%

-50,5%

-63,5%

-71,3%

Allianz Akcji (Allianz FIO)

-15,1%

-43,9%

-40,8%

-58,2%

Arka Akcji FIO

-21,2%

-48,5%

-51,3%

-65,2%

BPH Akcji (BPH FIO Parasolowy)

-23,9%

-45,9%

-54,8%

-65,0%

CU Polskich Akcji (CU FIO)

-26,5%

-49,6%

-58,6%

-68,8%

DWS Akcji FIO

-24,3%

-45,9%

-51,5%

-62,3%

DWS Akcji Plus FIO

-28,3%

-48,8%

-58,8%

-67,7%

FORTIS Akcji (Fortis SFIO)

-23,0%

-49,6%

-63,8%

-74,1%

Idea Akcji (Idea FIO)

-17,2%

-40,0%

-48,3%

-60,0%

ING Akcji FIO

-23,9%

-46,0%

-54,8%

-65,0%

ING Akcji Plus (ING FIO)

-23,7%

-45,9%

-54,5%

-64,9%

KBC Akcyjny (KBC FIO)

-26,6%

-51,2%

-59,6%

-70,3%

KBC Akcyjny (VIP SFIO)

-27,6%

-51,5%

-58,2%

-69,0%

Legg Mason Akcji FIO

-20,2%

-43,4%

-49,2%

-61,2%

Lukas Akcyjny (Lukas FIO)

-21,3%

-48,5%

-50,9%

-64,9%

Millennium Akcji (Millennium FIO)

-23,0%

-44,2%

-55,6%

-65,2%

Noble Akcji (Noble Funds FIO)

-21,5%

-44,9%

-49,4%

-61,6%

Novo Akcji (Novo FIO)

-21,9%

-48,1%

-54,6%

-67,1%

Pioneer Akcji Polskich FIO

-28,3%

-55,3%

-63,0%

-74,2%

PKO/CS Akcji - FIO

-30,6%

-53,0%

-61,7%

-71,0%

PKO/CS Akcji Plus (Parasolowy FIO)

-28,6%

-50,7%

-51,5%

-63,0%

PZU Akcji KRAKOWIAK FIO

-26,1%

-47,1%

-56,8%

-66,2%

SKARBIEC - AKCJA (Skarbiec FIO)

-19,8%

-40,8%

-46,3%

-57,6%

UniKorona Akcje (UniFundusze FIO)

-20,9%

-43,1%

-50,5%

-61,7%

ŚREDNIE

-24,2%

-47,6%

-54,9%

-65,9%

REKLAMA

Ten przykład pokazuje w jaki sposób regularne inwestowanie mniejszych kwot ogranicza ryzyko inwestycji. Uzasadnione jest stosowanie tej zasady przez osoby dopiero wchodzące na rynek, skuszone ostatnimi ponadprzeciętnymi wynikami funduszy. Skala wzrostów oraz fakt, że trwają one praktycznie nieprzerwanie już od prawie trzech miesięcy, każe mieć się na baczności. Część inwestorów może zechcieć zrealizować zyski, co – bez względu na to, czy jest to początek hossy, czy tylko znaczna korekta bessy – może skutkować spadkami. Rozłożenie inwestycji na raty pomoże uniknąć scenariusza, w którym wchodząc na rynek na górce inwestowanie zaczynamy od strat.

Także w przypadku opisywanych powyżej inwestorów długoterminowych nie ma sensu odstępować od zasady regularnego inwestowania. Inwestując teraz, choć po sporych wzrostach, z każdą wpłatą obniżają sobie średnią cenę zakupu jednostek uczestnictwa. Dzięki temu szybciej wyjdą na swoje, jeśli oczywiście na giełdach wciąż będzie dominował optymizm.

Autopromocja

REKLAMA

Źródło: Własne

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code
Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Dzień Matki. Jak wygląda rynek pracy kobiet?

W ciągu ostatnich kilku lat sytuacja kobiet na rynku pracy mocno ewoluowała. Pomimo podejmowania przez firmy działań na rzecz równouprawnienia płci panie bywają niejednokrotnie w nieco gorszej sytuacji zawodowej niż panowie. Jak wygląda rynek pracy kobiet? Czy pracodawcy oferują dodatkowe benefity dla rodziców? Co jest dla nich ważne u pracodawcy?

Pablo Escobar jako znak towarowy? Sąd odmawia

Sąd UE odmówił rejestracji oznaczenia słownego „Pablo Escobar” pod unijnym znakiem towarowym. Sąd uznał je za sprzeczne z porządkiem publicznym i dobrymi obyczajami. Za bardzo kojarzy się z handlem narkotykami i zbrodnią.

Ogromne grzywny za niewdrożenie dyrektywy NIS2. Do kiedy trzeba to zrobić?

Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie środków na rzecz wysokiego wspólnego poziomu cyberbezpieczeństwa na terytorium Unii (NIS2) ma duże znaczenie dla poprawy cyberbezpieczeństwa UE. Jej wejście w życie nastąpiło w styczniu 2023 r. - z terminem na dostosowanie niezbędnych do wykonania niniejszej dyrektywy przepisów krajowych do 18 października 2024 r. Kto powinien przygotować się do działania w zgodzie z NIS2-  analizuje Michał Borowiecki, dyrektor Netskope na Polskę i Europę Wschodnią.

Nowa usługa dla indywidualnych przedsiębiorców w aplikacji mObywatel 2.0

W aplikacji mObywatel 2.0 pojawiła się usługa "Firma" skierowana do osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą. Jak z niej skorzystać?

REKLAMA

Onboarding w hybrydowym modelu pracy

Czym jest onboarding? Jak wygląda w pracy hybrydowej? 

Efekt Marywilskiej i fali pożarów: przedsiębiorcy pytają o ubezpieczenia i podatki pod względem strat

Tragedia tysięcy kupców, którzy prowadzili swoje biznesy często poniżej poziomu ryzyka skłania wielu przedsiębiorców do refleksji nad warunkami w jakich oni sami prowadzą swoją działalność. Efekt Marywilskiej i fali pożarów w ogóle: dwie ważne kwestie, w których doradzają eksperci to rozliczanie strat i inne aspekty podatkowe nieszczęścia oraz skuteczność polis jako zabezpieczenia przed skutkami nieszczęść.

Jak zbudować dobre „candidate experience”

Czym jest candidate experience? Na co wpływa? Jak zmierzyć candidate experience i jak zbudować dobre?

31 maja 2024 r. upływa ważny termin dla rolników-przedsiębiorców

Do 31 maja 2024 r. należy złożyć zaświadczenie/oświadczenie o nieprzekroczeniu rocznej kwoty granicznej należnego podatku dochodowego za 2023 rok od przychodów z pozarolniczej działalności gospodarczej.

REKLAMA

Twórcy i wykonawcy utworów audiowizualnych dostaną tantiemy za udostępnianie ich dzieł w Internecie. Czy coś się zmieni dla osób korzystających z internetu?

Rada Ministrów 14 maja 2024 r. przyjęła projekt nowelizacji ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych. Na mocy tych przepisów twórcy i wykonawcy utworów audiowizualnych oraz wykonawcy utworów muzycznych (i słowno-muzycznych) będą mieli prawo do tantiem z tytułu eksploatacji ich dzieł w internecie.

Firma prosi klienta o dane by spersonalizować ofertę, jak reaguje polski konsument

Firmy chcą wiedzieć coraz więcej o swoich klientach po to by łatwiej konkurować z innymi, dostarczając na rynek produkty lepiej dostosowane do oczekiwań i potrzeb nabywców. Konsumenci z kolei są gotowi przekazać więcej danych o sobie, ale nie za darmo – wiedzą już, że takie dane to towar, który ma swoją cenę oczekują więc w zamian dla siebie korzyści. Jakich?

REKLAMA