Czy zawsze płacimy prowizję od konwersji funduszy

Transakcja konwersji obciążona jest w większości przypadków opłatą manipulacyjną. Opłata ta stanowi zazwyczaj różnicę pomiędzy opłatą manipulacyjna nabycia jednostek w funduszu docelowym i opłatą pobieraną w funduszu pierwotnym. W sytuacji, gdy przenosimy środki z funduszu o wyższej opłacie manipulacyjnej do funduszu tańszego, prowizja za konwersję nie będzie pobierana.

Należy pamiętać, że konwersja według prawa traktowana jest jako dwie transakcji: odkupienie i nabycie jednostek. Każdorazowo więc przy odkupieniu jednostek uczestnictwa u dystrybutora zapłacimy zryczałtowany 19-procentowy podatek Belki od ewentualnych zysków. Wyjątek stanowią fundusze parasolowe, gdzie konwersja zwolniona jest z tego podatku od zysków kapitałowych.

Zobacz też serwis: Podatki

Oferta funduszy