Obligacje korporacyjne dla inwestorów detalicznych

Czy warto więc trzymać oszczędności w banku? To pytanie w najbliższym czasie postawi sobie kolejna grupa osób obserwując topniejące odsetki i zacznie szukać alternatywnych form pomnażania oszczędności. Co wybrać giełdę, waluty, surowce, fundusze inwestycyjne czy obligacje.

Obligacje korporacyjne - alternatywa dla lokat bankowych

Stojącym przed trudnym dylematem inwestorom indywidualnym z pomocą przychodzą spółki emitujące obligacje korporacyjne kierowane właśnie do nich. Segment rynku obligacji korporacyjnych na przestrzeni ostatnich kilku lat bardzo dynamicznie się rozwijał, nie inaczej sytuacja przedstawia się w pierwszych miesiącach 2016 roku. W maju bieżącego roku sukcesem zakończyła się emisja obligacji Banku Pocztowego, wcześniej obligacje sprzedały takie spółki jak Kruk, Best czy Alior Bank i na tym nie koniec bo zapowiadane są kolejne emisje ze względu na duży popyt wśród inwestorów detalicznych a i analitycy zachęcają do inwestycji w ten instrument finansowy.

Polecamy: Jak zarobić pieniądze - 45 pomysłów na własną firmę (książka)

Musimy jednak pamiętać o kilku rzeczach.Choć obligacje korporacyjne charakteryzują się większym bezpieczeństwem i stabilnością niż inwestycje w akcje, a drugiej strony zapewniają dużo większe zyski niż lokaty bankowe nie jest to produkt bez wad.

Ryzyko inwestycyjne związane z obligacjami korporacyjnymi ponoszone przez inwestora zależy całkowicie od spółki emitującej papiery dłużne. W związku z tym, przed podjęciem decyzji o inwestycji, inwestorzy indywidualni powinni skupić się na obligacjach przedsiębiorstw o ugruntowanej i sprawdzonej historii działalności i silnych fundamentach finansowych. Należy wziąć także pod uwagę jakie zabezpieczenia obligacji proponuje firma oraz czy poziom jej zysków operacyjnych wystarcza na obsługę płatności kuponowych. Pozwala to uniknąć  sytuacji, w której emitent nie wykupi obligacji.

​ Problemem może okazać się także wycofanie pieniędzy z obligacji przed terminem wskazanym przez emitenta. Aby „pozbyć” się obligacji korporacyjnych trzeba znaleźć na nie innego nabywcę to znaczy sprzedać na rynku giełdowym Catalyst, a czasami może okazać się to trudne ze względu na ich małą płynność .

Nie należy więc ulegać chwilowej modzie i traktować obligacji korporacyjnych jako masowo dostępną receptę na niskie oprocentowanie lokat bankowych, inwestorzy indywidualni powinni wykorzystywać ten instrument finansowy jako narzędzie przy tworzeniu swojego portfela inwestycyjnego, który pozwala zdywersyfikować ryzyko i jednocześnie uzyskać stopę zwrotu wyższa niż z inwestycji w obligacje skarbowe czy depozyty bankowe.

Dołącz do nas na Facebooku!