Doradcy finansowi nie ostrzegają klienta przed ryzykiem

Analizie poddano banki oferujące klientom detalicznym instrumenty finansowe oraz usługi inwestycyjne. Szczególną uwagę zwrócono na jedne z częściej polecanych klientom instrumentów finansowych – jednostki uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych i produkty strukturyzowane.

Autorzy raportu prześledzili działalność warszawskich oddziałów 25 banków w zakresie oferowania klientowi detalicznemu inwestycyjnych produktów bankowych, a także zwrócili uwagę na witryny internetowe banków pod kątem zawartych na nich informacji o MiFID.

Wyniki tych badań mówią, że ponad połowa badanych doradców sprzedając produkt przytacza w argumentacji własne opinie mieszając je z faktami. Sugerują oni klientowi rezygnację z przeczytania prospektów i oświadczeń o ryzyku w celu przyspieszenia transakcji.

Ponadto ponad połowa badanych doradców nie przedstawia pełnej informacji i oferowanych przez bank instrumentach finansowych i zasadach ich opodatkowania.

W konsekwencji klient nie dysponuje pełną informacją na temat ryzyk związanych z produktem bądź usługą, nie ma pewności, że bank działa w jego najlepiej pojętym interesie i może dokonać zleceń lub transakcji niezgodnych z ich oczekiwaniami co do ryzyka.

Deloitte/IN