| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Lokaty > Lokaty strukturyzowane > Wyniki produktów strukturyzowanych w 2009 r.

Wyniki produktów strukturyzowanych w 2009 r.

Statystyka stóp zwrotu produktów strukturyzowanych w 2009 r. nie wygląda najlepiej. Co trzeci produkt zakończył ubiegły rok jedynie zwrotem zainwestowanego kapitału, co dziesiąta struktura przyniosła dwucyfrowy zysk.

19 proc. w skali roku zarobić można było na najzyskowniejszej strukturze zakończonej w 2009 roku – Sprint III, oferowanej przez firmę Wealth Solutions. Od zysku klienci nie zapłacili podatku od zysków kapitałowych (dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie), więc porównywalna do standardowych inwestycji wartość to 23,46 procent.

Równie atrakcyjną stopę zwrotu (i również bez podatku) uzyskał fundusz strukturyzowany Fortis L Fix Everest 1 (18,66 proc.), a powodów do narzekań nie mieli klienci Domu Maklerskiego BZ WBK, którzy zdecydowali się na inwestycję w drugą i trzecią edycję Certyfikatów BZ WBK Athena. Zysk z obu wyniósł po 20 proc., ale tu trzeba było już odprowadzić
19-proc. podatek Belki.

firma

nazwa struktury

czas trwania

roczna stopa zwrotu

instrument bazowy produktu

Wealth Solutions

Sprint III

1 rok*

19,00%**

Koszyk akcji 5 spółek

Fortis Investments

Fortis L Fix Everest 1

1 rok*

18,66%**

Indeks WIG20

Dom Maklerski BZ WBK

Certyfikat BZ WBK Athena 2

1 rok*

20,00%

Koszyk akcji 4 spółek

Dom Maklerski BZ WBK

Certyfikat BZ WBK Athena 3

1 rok*

20,00%

Koszyk akcji 4 spółek

BZ WBK

Lokata strukturyzowana Euro Plus marzec 2009

6 mies.

15,00%

kurs EUR/PLN

Citi Handlowy

AutoCall - WIG20 - Defensive PLN

1,5 roku

14,30%

Indeks WIG20

Deutsche Bank

Certyfikaty Express db WIG20 VI

1 rok*

14,00%

Indeks WIG20

Deutsche Bank

Certyfikaty Express db WIG20 V

1 rok*

13,00%

Indeks WIG20

Raiffeisen Bank Polska

Lokata Inwestycyjna

6 mies.

12,00%

kurs EUR/PLN

BZ WBK

Lokata strukturyzowana Złoty Plus czerwiec 2009

3 mies.

10,00%

kurs EUR/PLN

Raiffeisen Bank Polska

Lokata Inwestycyjna

6 mies.

10,00%

kurs EUR/PLN

Źródło: Open Finance, * produkt zakończony przed czasem (autocall), ** produkt zwolniony z podatku od zysków kapitałowych.

Wiele struktur kończyło się w 2009 roku przed czasem, a to dzięki zbudowaniu ich na opcji autocall. Takie rozwiązanie jest korzystne dla klientów, bo produkt może przynieść zysk w kilku różnych wariantach. Na przykład: jeśli po roku indeks (lub koszyk spółek, lub dowolny inny instrument bazowy) znajdzie się powyżej wartości początkowej, produkt kończy się z zyskiem. Jeśli nie, trwa kolejne 12 miesięcy i następuje kolejna próba. Tak jest np. w serii Certyfikatów Express db WIG20, oferowanych cyklicznie przez Deutsche Bank. W drugiej połowie 2009 roku zakończyła się ich piąta i szósta edycja (obie już po roku), przynosząc odpowiednio 13 i 14 proc.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

Krystyna Jolanta Ptasińska

Doradca podatkowy, prawnik. Prowadzi kancelarię podatkową.

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »