| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Lokaty > Lokaty strukturyzowane > Wyniki produktów strukturyzowanych w 2009 r.

Wyniki produktów strukturyzowanych w 2009 r.

Statystyka stóp zwrotu produktów strukturyzowanych w 2009 r. nie wygląda najlepiej. Co trzeci produkt zakończył ubiegły rok jedynie zwrotem zainwestowanego kapitału, co dziesiąta struktura przyniosła dwucyfrowy zysk.

19 proc. w skali roku zarobić można było na najzyskowniejszej strukturze zakończonej w 2009 roku – Sprint III, oferowanej przez firmę Wealth Solutions. Od zysku klienci nie zapłacili podatku od zysków kapitałowych (dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie), więc porównywalna do standardowych inwestycji wartość to 23,46 procent.

Równie atrakcyjną stopę zwrotu (i również bez podatku) uzyskał fundusz strukturyzowany Fortis L Fix Everest 1 (18,66 proc.), a powodów do narzekań nie mieli klienci Domu Maklerskiego BZ WBK, którzy zdecydowali się na inwestycję w drugą i trzecią edycję Certyfikatów BZ WBK Athena. Zysk z obu wyniósł po 20 proc., ale tu trzeba było już odprowadzić
19-proc. podatek Belki.

firma

nazwa struktury

czas trwania

roczna stopa zwrotu

instrument bazowy produktu

Wealth Solutions

Sprint III

1 rok*

19,00%**

Koszyk akcji 5 spółek

Fortis Investments

Fortis L Fix Everest 1

1 rok*

18,66%**

Indeks WIG20

Dom Maklerski BZ WBK

Certyfikat BZ WBK Athena 2

1 rok*

20,00%

Koszyk akcji 4 spółek

Dom Maklerski BZ WBK

Certyfikat BZ WBK Athena 3

1 rok*

20,00%

Koszyk akcji 4 spółek

BZ WBK

Lokata strukturyzowana Euro Plus marzec 2009

6 mies.

15,00%

kurs EUR/PLN

Citi Handlowy

AutoCall - WIG20 - Defensive PLN

1,5 roku

14,30%

Indeks WIG20

Deutsche Bank

Certyfikaty Express db WIG20 VI

1 rok*

14,00%

Indeks WIG20

Deutsche Bank

Certyfikaty Express db WIG20 V

1 rok*

13,00%

Indeks WIG20

Raiffeisen Bank Polska

Lokata Inwestycyjna

6 mies.

12,00%

kurs EUR/PLN

BZ WBK

Lokata strukturyzowana Złoty Plus czerwiec 2009

3 mies.

10,00%

kurs EUR/PLN

Raiffeisen Bank Polska

Lokata Inwestycyjna

6 mies.

10,00%

kurs EUR/PLN

Źródło: Open Finance, * produkt zakończony przed czasem (autocall), ** produkt zwolniony z podatku od zysków kapitałowych.

Wiele struktur kończyło się w 2009 roku przed czasem, a to dzięki zbudowaniu ich na opcji autocall. Takie rozwiązanie jest korzystne dla klientów, bo produkt może przynieść zysk w kilku różnych wariantach. Na przykład: jeśli po roku indeks (lub koszyk spółek, lub dowolny inny instrument bazowy) znajdzie się powyżej wartości początkowej, produkt kończy się z zyskiem. Jeśli nie, trwa kolejne 12 miesięcy i następuje kolejna próba. Tak jest np. w serii Certyfikatów Express db WIG20, oferowanych cyklicznie przez Deutsche Bank. W drugiej połowie 2009 roku zakończyła się ich piąta i szósta edycja (obie już po roku), przynosząc odpowiednio 13 i 14 proc.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

Jerzy Fiuk

Doradca ekonomiczny

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »