| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Inwestycje > ABC inwestowania > Ukryj się przed fiskusem w funduszu parasolowym

Ukryj się przed fiskusem w funduszu parasolowym

Towarzystwa funduszy inwestycyjnych przygotowują coraz bogatszą ofertę dla inwestorów nie chcących płacić podatku Belki. Fundusze przekształcane są w subfundusze parasolowe, pozwalające uniknąć opodatkowania.

Ulokowanie pieniędzy w funduszu parasolowym umożliwia zatem ewentualne reagowanie na bieżące wydarzenia zachodzące na rynkach finansowych, nie narażając się przy tym na konieczność uiszczenia podatku od dotychczas osiągniętych zysków (oczywiście, jeśli jakieś zyski mamy). Dlatego są szczególnie warte polecenia przede wszystkim tym inwestorom, którzy przewidują, że będą w miarę aktywnie zarządzać swoimi inwestycjami. I dlatego, im więcej subfunduszy skupia fundusz parasolowy, tym większa jest jego atrakcyjność dla inwestora.

To rozwiązanie nie zwalnia nas niestety z podatku jako takiego. Płaci się go jednak dopiero przy ostatecznym wyjściu z funduszu od całkowitego zysku, liczy się do tego zarówno zyski jak i straty poniesione w poszczególnych subfunduszach. Inwestor ma zatem możliwość ewentualnego zbilansowania zysków i strat. Pieniądze w ramach parasola możemy inwestować tak długo, jak tylko będziemy uważali za stosowne. Nie ma żadnych limitów.

Jedyna wada „parasoli”, w porównaniu ze zwykłymi funduszami, to swoiste „przywiązanie się” przez klienta do określonego TFI, zarządzającego danym funduszem. Możliwość uniknięcia podatku jest dla inwestora korzystna, aby jednak z niej skorzystać, nie można opuścić funduszu i przenieść się do innego, zarządzanego przez konkurencyjne TFI. Ma to znaczenie w kontekście osiąganych przez fundusze stóp zwrotu. Może się bowiem okazać, że wybrane przez nas TFI jest marnie zarządzane i jego fundusze na tle rynku regularnie osiągają słabsze wyniki. Zrezygnowanie z usług takiego TFI będzie się wiązało z koniecznością zapłacenia podatku od ewentualnych zysków.

Należy oczekiwać, że prędzej czy później wszystkie fundusze otwarte będą działały na zasadzie funduszy parasolowych. No chyba, że podatek Belki zostanie zniesiony. Ale na to lepiej się jednak nie nastawiać.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

ratalnie.com

Ratalnie.com to marka należąca do Lloyd Financial. Jest odpowiedzią na zapotrzebowanie rynku na łatwo dostępne pożyczki gotówkowe opierające się na polskim kapitale.

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »