REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

W co i jak inwestować w 2007 roku

REKLAMA

Bezpieczne inwestycje w lokaty przyniosą tylko kilkuprocentowy zarobek. Fundusze akcyjne powinny być zyskowne, ale nie tak, jak w 2006 roku. W bankach powinni oszczędzać tylko najwięksi asekuranci.


Gazeta Prawna wraz z doradcą finansowym Expander przygotowała portfele inwestycyjne dla osób, które zastanawiają się, gdzie ulokować oszczędności. Polacy wolą powierzać swoje środki na krótszy czas, dlatego założyliśmy, że nasi inwestorzy będą chcieli zrealizować zyski już po roku. W tym czasie według prognoz analityków akcje i fundusze agresywne mogą być zyskowne, ale prawdopodobnie nie przyniosą takich kokosów, jak w 2006 roku.

Dopuściliśmy także możliwość głębszej korekty na polskiej giełdzie, dlatego doradcy finansowi Expandera proponują m.in. inwestycje w fundusze typu hedge, czyli wysokiego ryzyka, ale które mogą zarabiać również na spadkach na giełdzie.

Nie sposób ułożyć portfel dla każdego Polaka. Naszą propozycję kierujemy do tych, którzy zastanawiają się, jak sensownie zainwestować w przyszłym roku 5 tysięcy złotych, i do tych, którzy będą mieli do dyspozycji aż 50 tysięcy złotych.

W obu przypadkach podpowiadamy zarówno inwestorom dopuszczającym ryzyko, jak i tym, którzy wolą mniejszy, ale pewny zysk. Niestety profity z bezpiecznych lokat będą niskie, zaledwie kilkuprocentowe. Zysk z lokaty bankowej nie przekroczy 5 proc.

Kliknij aby zobaczyć ilustrację.

ZASOBNY PORTFEL DLA RYZYKANTA

Jan Kowalski

Ma 50 tys. zł wolnych środków i chce zainwestować na 1 rok. Jest w stanie zaakceptować wysokie ryzyko inwestycyjne.

20 tys. zł - Superfund Trend Powiązany; 10 tys. zł - Templeton Japan Fund; Za ok. 8800 zł 20 opcji sprzedaży na WIG20 z kursem wykonania 3000 punktów i realizacją w marcu (prowizja ok. 400 zł). Pozostała kwota (ok. 10 800 zł) na konto lokacyjne w Polbanku, a w drugim kwartale wpłata do funduszu Templeton BRIC Fund.

Portfel tworzony jest pod scenariusz głębokiej korekty na polskiej giełdzie w pierwszym kwartale 2007 roku. Hipotetycznie, jeśli WIG20 spadnie do 2800 punktów, dochód z opcji wyniesie 40 tys. zł. Jeśli indeks będzie powyżej 3000 punktów w dniu rozliczenia opcji (trzeci piątek marca), wówczas tracimy to, co zostało wydane na premie i prowizje. W II kw., po ewentualnym spadku na rynkach wschodzących, można wpłacić środki do funduszu typu BRIC (Brazylia, Rosja, Indie i Chiny). Superfund to fundusz hedge, który jest mało zależny od sytuacji na giełdzie (inwestuje na ponad 100 rynkach m.in. waluty, surowce itp.). Możliwe jest odbicie w Japonii, stąd ulokowanie części aktywów w funduszu akcji japońskich.

ZASOBNY PORTFEL DLA OSTROŻNEJ

Anna Malinowska

Ma 50 tys. zł, ale nie akceptuje dużego ryzyka. Chce zainwestować na 1 rok.

30 tys. zł - konto Samooszczędzające w Polbanku; 20 tys. zł - fundusze rynku pieniężnego (DWS Rynku Pieniężnego, DWS Płynna Lokata, Allianz Pieniężny). Możliwy zysk 4-5 proc. w skali roku.

Na koncie lokacyjnym w Polbanku można zarobić 4,5 proc., nie ma żadnych opłat za prowadzenie rachunku. Gdyby ta oferta się skończyła (ma ona promocyjny charakter, bo stawka oprocentowania jest wyższa niż rynkowe stopy procentowe), wówczas można przenieść oszczędności do funduszy rynku pieniężnego. Spodziewany wzrost stóp procentowych korzystnie wpłynie na ich wyniki. Gdyby nastąpił znaczny spadek na giełdzie (WIG20 w dół o 20-25 proc.), wówczas można maksymalnie połowę środków przenieść do funduszy stabilnego wzrostu (zakup bez prowizji przez supermarket mBanku).

CHUDSZY PORTFEL DLA RYZYKANTKI

Joanna Kwiatkowska

Ma 5 tys. zł, akceptuje ryzyko. Chce zainwestować na 1 rok.

Superfund Trend Powiązany (minimalna wpłata 5000 zł). Jest to fundusz typu hedge, który inwestuje na różnych rynkach (akcje, surowce, waluty, także kontrakty terminowe, a więc możliwa gra na spadki), tak by w każdych warunkach wypracować dodatnią stopę zwrotu.

Tego typu fundusze najlepiej sobie radzą w trakcie jednoznacznego trendu spadkowego. Jest to obarczona sporym ryzykiem szansa na przyzwoity zysk w trakcie ewentualnej bessy.

CHUDSZY PORTFEL DLA OSTROŻNEGO

Adam Nowak

Ma 5 tys. zł i nie akceptuje ryzyka.

2000 zł Polbank Konto Samoszczędzające + po 1000 zł w funduszach rynku pieniężnego (DWS Rynku Pieniężnego, DWS Płynna Lokata, Allianz Pieniężny).

Fundusze pieniężne powinny wypracować stopę zwrotu przynajmniej 4 proc. w najbliższych 12 miesiącach. Jeśli stopy procentowe wzrosną, zysk ten może być nieco wyższy - szczególnie w funduszach, które inwestują w papiery o bardzo krótkim terminie zapadalności (spełniające warunki opisane w standardzie funduszy rynku pieniężnego). W Polbanku aktualnie 4,5 proc. na darmowym koncie lokacyjnym - bank chce przyciągnąć nowych klientów i warto to wykorzystać. Warto też na bieżąco śledzić nowe oferty banków.

Powyższe portfele nie są rekomendacją inwestycyjną, a jedynie wyrazem osobistych poglądów autorów

Monika Krześniak MACIEJ BEDNAREK

Źródło: GP

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

REKLAMA

Moja firma
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Piękny umysł. Jakie możliwości poznania preferencji zachowań człowieka daje PRISM Brain Mapping?

Od wielu lat neuronauka znajduje zastosowanie nie tylko w medycynie, lecz także w pracy rozwojowej – indywidualnej i zespołowej. Doskonałym przykładem narzędzia diagnostycznego, którego metodologia jest zbudowana na wiedzy o mózgu, jest PRISM Brain Mapping. Uniwersalność i dokładność tego narzędzia pozwala na jego szerokie wykorzystanie w obszarze HR.

Prawdziwa rewolucja w prawie i ulga dla przedsiębiorców: Maksymalnie 6 dni w roku na kontrole w firmach

To ma być prawdziwa rewolucja w prawie gospodarczym, ale nie tylko. Deregulacja obejmująca uproszczenie działalności gospodarczej i prowadzenie firmy w Polsce ma objąć całe otoczenie prawne biznesu. Na początek zmiany w kontrolach, które w obecnym kształcie dezorganizują funkcjonowanie firm, pochłaniają czas i koszty a dodatkowo stresują właścicieli i pracowników.

Przedsiębiorczość kobiet w praktyce. Parytety i reprezentacja kobiet w biznesie, luka płacowa i jawność wynagrodzeń [Wywiad]

O problemach polskich przedsiębiorców, w tym kobiet prowadzących własną firmę, o parytetach i reprezentacji kobiet w biznesie, luce płacowej i nowych przepisach w tym zakresie – rozmawiamy z Dominiką Reich, przedsiębiorczynią, członkinią Izby Przemysłowo-Handlowej w Białymstoku oraz jedyną przedstawicielką województwa podlaskiego w Stowarzyszeniu Sommelierów Polskich.

Lokalnych biznesów nie znajdziesz w sieci [Raport]

Tylko 25% firm lokalnych posiada strony internetowe, mimo że 68% Polaków szuka w internecie opinii o firmach przed dokonaniem zakupu. 27% użytkowników internetu regularnie czyta recenzje, a 41% robi to często. Najwięcej recenzji przeglądają mieszkańcy województw lubuskiego, pomorskiego, warmińsko-mazurskiego i zachodniopomorskiego, a także osoby z niższym wykształceniem i dochodami.

REKLAMA

W jaki sposób założyć spółkę z o.o. – przez S24 czy z udziałem notariusza?

Rejestracja nowej spółki z ograniczoną odpowiedzialnością może zostać dokonana na dwa sposoby: poprzez system S24 lub przy udziale notariusza z umową w formie aktu notarialnego. W obu tych przypadkach wniosek o rejestrację spółki składany jest przez Internet, odpowiednio w S24 lub przez Portal Rejestrów Sądowych. Każda z tych metod ma swoje wady i zalety.

Można mieć własną działalność gospodarczą nie płacąc składek ZUS, jak to zrobić w 2025 roku

Wysokie koszty już na wstępie, zanim jeszcze zarobi się pierwsze pieniądze, to główny hamulec przed założeniem własnej firmy. Daninę dla ZUS trzeba płacić, niezależnie od tego czy z działalności gospodarczej jest zysk czy straty. Ale nie wszyscy wiedzą, że można prowadzić własny biznes nie płacąc do ZUS nawet złotówki. Warto więc zacząć, choćby na próbę. To łatwe i nic nie kosztuje.

Jak zamknąć rok w spółce z o.o.?

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością po zakończeniu każdego roku obrotowego powinna – co do zasady – sporządzić sprawozdanie finansowe, sprawozdanie z działalności (jeśli nie jest zwolniona z obowiązku jego sporządzenia), przeprowadzić zwyczajne zgromadzenie wspólników, a także złożyć odpowiednie dokumenty do KRS.

Webinar. ESG compliance. Jak wdrożyć w Twojej firmie?

Webinar adresowany jest do przedsiębiorców, członków kadry zarządzającej, specjalistów ds. compliance, audytorów wewnętrznych oraz osób odpowiedzialnych za wdrażanie strategii ESG w organizacji.

REKLAMA

Będzie trudniej i drożej. Obostrzenia w Wielkiej Brytanii

Brytyjskie plany budżetowe na kolejne lata przynoszą zmiany również dla branży transportowej. Wzrosną opłaty dla posiadaczy pojazdów ciężarowych poruszających się po kraju, a także obostrzenia dotyczące możliwości wjazdu do Wielkiej Brytanii dla kierowców pochodzących z Polski.

Family Business Future Summit 2025

W dniach 24-25 kwietnia Olsztyn stanie się centrum spotkań przedsiębiorców, liderów oraz wizjonerów, którzy na co dzień rozwijają firmy rodzinne w Polsce. Obędzie się w nim druga edycja Family Business Future Summit - wyjątkowe wydarzenie poświęconym firmom rodzinnym. W tym roku rozbudowana została formuła konferencji! Przez dwa dni uczestnicy będą mieli okazję do inspirujących rozmów z ekspertami rynkowymi oraz przedstawicielami największych polskich biznesów rodzinnych.

REKLAMA