Zacznijmy od początku. OFE czyli Otwarty Fundusz Emerytalny działający na podstawie ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych jest zarządzany i reprezentowana przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne (PTE) specjalnie powołane do tego zadania. Kontrolę na OFE sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. OFE przeznaczony jest dla osób urodzonych przed 1 stycznia 1969 roku zaczynających swoją pierwszą pracę. Każda osoba spełniająca powyższe kryteria powinna w ciągu miesiąca zadeklarować się który Otwarty Fundusz Emerytalny wybiera. Jeżeli tego nie zrobi Zakład Ubezpieczeń Społecznych przydzieli ją do losowo wybranego.
OFE przez wielu tak krytykowane ma swoje plusy jednym z nich jest możliwość dziedziczenia środków zgromadzonych na koncie. Dziedziczenie to jest niezależne o dziedziczenia spadkowego. Wyjątkiem jest gdy nie ma beneficjentów do odbioru pieniędzy z OFE wówczas wchodzą one do masy spadkowej i są dziedziczone jako spadek. Warunkiem jest istnienie wspólności majątkowej. Według art. 31 § 2 kodeksu rodzinnego i opiekuńczego Do majątku wspólnego należą w szczególności: środki zgromadzone na rachunku otwartego lub pracowniczego funduszu emerytalnego każdego z małżonków.
Zmiana OFE
Jeśli zdecydowaliśmy się na OFE możemy po pewnym okresie zmienić go na inny jeżeli nie spełnia naszych wymagań. Jedynym warunkiem zmiany jednego funduszu na drugi jest bycie w nim przez 24 miesiące o ile chce się go zmienić bezpłatnie. Zmian OFE jest uregulowania w ustawie i odbywa się według określonego postępowania. Najlepszym powszechnie uważanym momentem do zmiany jest utrzymujący się nisko w rankingach nasz fundusz.
Firmy i ubezpieczeni sprawdzą konto w ZUS przez internet
Rezygnacja z OFE a wcześniejsza emerytura
Odejść z OFE mogą osoby które maja możliwość przejścia na wcześniejsza emeryturę a uczestnictwo w funduszu stanowi pewna barierę. Dla takich osób procedura jest dosyć prosta. Mogą złożyć do ZUS-u wniosek o przyznanie emerytury i wniosek przekazania środków z OFE do budżetu państwa.
Rezygnacja z OFE i przejście do ZUS
Do końca lipca 2014 roku trzeba złożyć deklarację o pozostaniu w OFE bądź odejściu do ZUS. Dotyczy to też osób będących na początku swojej kariery zawodowej osoby te mają tylko 4 miesiące na wybór. Osoby mające członkowstwo w OFE i chcące nadal tam pozostać muszą złożyć odpowiednie oświadczenie o przekazywaniu składki do OFE. Jeżeli tego nie zrobią automatycznie wybierają ZUS.
Kiedy firma może ubiegać się w ZUS o interpretację przepisów?