W listopadzie 2010 roku sprzedano łącznie 2 041 013 szt. obligacji detalicznych, nieco więcej niż w październiku 2010 roku, gdy sprzedano 1,995 mln sztuk pierwszorzędnych papierów Skarbu Państwa. Listopadowa sprzedaż była równocześnie największa od kwietnia bieżącego roku. Duży wpływ na wynik sprzedaży miały obligacje trzyletnie, których oprocentowanie wzrosło w stosunku do poprzedniej emisji z 3,79 do 3,85 proc. Przełożyło się to na zwiększenie popytu. Obligacje trzyletnie są jedynymi, pierwszorzędnymi papierami skarbowymi, notowanymi na rynkach kapitałowych – warszawskiej giełdzie „Catalyst” i rynku BondSpot.
Tradycyjnie już obligacje dwuletnie stanowiły większą część popytu na pierwszorzędne papiery Skarbu Państwa. W listopadzie inwestorzy nabyli 1 105 965 popularnych „dwulatek”, co stanowiło 55 proc. całości sprzedaży. Na drugim miejscu uplasowały się obligacje trzyletnie, których kupiono 419 034 szt. – co piąta, sprzedana w listopadzie obligacja, to właśnie „trzylatka”. Do wyników doliczyć należy również sprzedaż 297 294 sztuk obligacji czteroletnich i 218 720 sztuk obligacji dziesięcioletnich. Łączna wartość obligacji, kupionych w listopadzie przez inwestorów indywidualnych, wyniosła 204 011 439 PLN.
Dowiedz się także: Dlaczego obligacje i lokaty są bardziej opłacalne niż zakup mieszkania na wynajem?
- Ministerstwo Finansów zdecydowało się zwiększyć w listopadzie oprocentowanie obligacji trzyletnich co, jak widać po wynikach, podniosło ich atrakcyjność w oczach inwestorów. To dobry sygnał dla nas, a większe zyski dla osób lokujących swój kapitał w obligacjach detalicznych – mówi Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. – Inwestycja w obligacje detaliczne Skarbu Państwa to najbezpieczniejszy sposób na stałe zyski. Jednocześnie jest to inwestycja w zasięgu każdego z nas, gdyż minimalna ilość kapitału, wymagana do rozpoczęcia inwestycji, jest bardzo niewielka.
W listopadzie sprzedano najwięcej „dwulatek”
W listopadzie sprzedano 1 105 965 obligacji z serii DOS1112 – o 21,70 proc. mniej niż miesiąc wcześniej, kiedy to sprzedano 1 412 591 sztuk „dwulatek”, ale o 13,85 proc. więcej niż we wrześniu 2010 roku – sprzedano wówczas 971 340 sztuk dwuletnich obligacji.
Ten rodzaj pierwszorzędnych papierów dłużnych cieszył się w listopadzie br. podobnym zainteresowaniem wśród kobiet i mężczyzn. Wykonali oni podobną ilość transakcji, odpowiednio; 2 073 i 2 035. Zdecydowanie najwięcej transakcji, 45 proc. dokonanych zakupów, znajdowało się w przedziale 100-500 sztuk. Sporo było również drobnych zakupów, do 50 sztuk. Stanowiły one 24,81 proc. sprzedaży.
Poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) sprzedano 77 088 sztuk „dwulatek”, czyli 7 proc. całości sprzedaży tego rodzaju obligacji detalicznych.
Tradycyjnie już, obligacje dwuletnie cieszyły się największym zainteresowaniem w województwach mazowieckim i śląskim, gdzie sprzedano odpowiednio 239 958 i 153 234 sztuk.
Roczne oprocentowanie obligacji dwuletnich w listopadzie 2010 r. wynosiło 4 proc.
Polecamy serwis: Kredyty
Większe zainteresowanie obligacjami trzyletnimi
Zwiększenie oprocentowania „trzylatek” przyniosło wymierne efekty. Już podczas pierwszego miesiąca emisji serii TZ1113 inwestorzy kupili ich 419 034 sztuk, o 23,3 proc. więcej niż w analogicznym miesiącu poprzedniej emisji, czyli w sierpniu 2010 roku. Podobnie jak w przypadku „dwulatek”, ten typ obligacji największą popularnością cieszył się na Mazowszu i na Śląsku. Mężczyźni stanowili zdecydowaną większość kupujących.
Nieco ponad połowa detalicznych obligacji trzyletnich została sprzedana w pakietach, liczących 100-500 sztuk. Poprzez e-kanały sprzedano 13,87 proc. „trzylatek”.
W listopadzie 2010 roku roczne oprocentowanie obligacji trzyletnich wynosiło 3,85 proc.
Obligacje czteroletnie – mazowieckie, wielkopolskie i Śląsk
Województwami, gdzie sprzedano w listopadzie 2010 roku najwięcej detalicznych obligacji czteroletnich, były: mazowieckie (54 453 szt.), wielkopolskie (52 762 szt.) i śląskie (44 751 szt.). W całym kraju sprzedano 297 294 „czterolatek”, z czego 10 proc. poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon). Większość inwestorów stanowili mężczyźni – kupili oni 182 928 sztuk, co stanowiło 61,5 proc. sprzedaży.
Sprzedaż wyniosła 29 723 240,6 PLN, z czego poprzez zamianę kupiono obligacje na kwotę 6 153 240,6 PLN.
Oprocentowanie roczne obligacji czteroletnich w listopadzie 2010 r. wynosiło 4,50 proc.
Jedna obligacja dziesięcioletnia na trzy kupiona przez e-kanał
W listopadzie 2010 roku inwestorzy nabyli 218 720 sztuk „dziesięciolatek”. Z tego aż 36,71 proc. obligacji dziesięcioletnich kupionych zostało poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon). Najwięcej obligacji dziesięcioletnich sprzedano w województwach mazowieckim – 43 277szt., pomorskim – 19 141 szt. i śląskim – 16 699 szt.
Obligacje dziesięcioletnie cieszyły się dużym zainteresowaniem wśród drobnych inwestorów. Większość tych papierów dłużnych została nabyta w pakietach nie przekraczających 50 sztuk. Dokonano 1 373, tego typu transakcji, podczas gdy wszystkich transakcji kupna „dziesięciolatek” było 1 910.
Dziesięciolatki jako jedyne obligacje skarbowe mogą być kupowane w ramach Konta IKE Obligacje. Inwestowanie poprzez Indywidualne Konto Emerytalne oznacza, że zysk z inwestycji w obligacje skarbowe nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych – pod warunkiem, że zostaną spełnione warunki ustawowe.
Oprocentowanie roczne obligacji dziesięcioletnich w listopadzie 2010 r. wynosiło 5,25 proc.
Agentem emisji papierów skarbowych jest PKO Bank Polski i właśnie w placówkach tego banku oraz punktach obsługi klientów Domu Maklerskiego PKO BP można było nabywać obligacje. Inwestorzy stale zachęcani są także do skorzystania z innej formy zakupu. Mogą oni złożyć zlecenie przez e-kanał – przez telefon, Internet lub serwis www.obligacjeskarbowe.pl, jak również poprzez konto Inteligo.
Źródło: informacja prasowa Ministerstwa Finansów