Jedynym i wyłącznym przedmiotem działalności funduszy inwestycyjnych jest lokowanie środków pieniężnych w papiery wartościowe oraz inne prawa majątkowe, uzyskanych dzięki wpłatom uczestników funduszu.
Zalety funduszy inwestycyjnych
Pierwszym ważnym czynnikiem jest wysokie bezpieczeństwo. Działalność funduszy inwestycyjnych nadzoruje Komisja Nadzoru Finansowego a bezpieczeństwo zapewnia Ustawa o funduszach inwestycyjnych oraz Ustawa o obrocie papierami wartościowymi. Kontrolę nad bezpieczeństwem zgromadzonych środków w funduszach inwestycyjnych sprawuje bank depozytariusz. Fundusze inwestycyjne wyróżnia również prostota inwestowania, są one doskonałą alternatywą dla osób, które nie znają zasad funkcjonowania rynku kapitałowego czy też nie mają czasu na jego analizę i samodzielne inwestowanie.
Kolejnym ważnym czynnikiem przemawiającym za inwestowaniem w fundusze jest przejrzystość, polega ona na wprowadzeniu jednoznacznych zasad wyceny wszystkich części składowych aktywów funduszu inwestycyjnego. Posiadając jednostki funduszy mamy możliwość dokładnego porównania kosztów i efektów inwestycyjnych dzięki codziennej publikacji wyników funduszy. Półroczne i roczne sprawozdania finansowe funduszy inwestycyjnych oraz roczne sprawozdanie finansowe TFI jest sprawdzane przez audytora.
Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych są łatwo dostępne, można je nabyć w biurach maklerskich, bankach, poprzez zlecenie telefoniczne, faks czy Internet. Posiadacz jednostek funduszy ma możliwość swobodnej zamiany zainwestowanych środków pieniężnych pomiędzy funduszami o różnym poziomie ryzyka. Uczestnik w każdej chwili może nabyć jednostki funduszy inwestycyjnych oraz je umorzyć, ma również możliwość wycofania w każdej chwili części lub całości zainwestowanych środków bez konsekwencji. Likwidując bankową lokatę terminową przed czasem musimy pogodzić się z utratą odsetek, w przypadku umorzenia jednostek funduszu, nie ponosimy dodatkowych kosztów.
Inwestycja dla cierpliwych
Fundusz inwestycyjny dysponując znacznym kapitałem jest w stanie stworzyć portfel inwestycyjny składający się z dużej liczby papierów wartościowych, taką dywersyfikację ryzyka finansowego trudno byłoby osiągnąć indywidualnemu inwestorowi.
Kupując jednostki funduszy inwestycyjnych musimy pamiętać, że horyzont inwestycyjny jest tu o wiele dłuższy niż w przypadku lokat bankowych. Powierzając oszczędności funduszowi na 3 do 5 lat powinniśmy oczekiwać zysku o wiele większego, niż mogą nam zaoferować banki.
Porównaj oferty banków