| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Dom > Finanse > Finanse domowe > Kredyty i pożyczki > „Rodzina na Swoim” czy zwykły kredyt – co opłaca się bardziej?

„Rodzina na Swoim” czy zwykły kredyt – co opłaca się bardziej?

„Rodzina na Swoim” czy zwykły kredyt – co opłaca się bardziej? Zakładając, że mieszkania nadal będą tanieć, zaciąganie kredytu w ramach „Rodziny na Swoim” może się nie opłacać.

Z porównania wysokości rat preferencyjnego kredytu ze standardowym kredytem hipotecznym wynika, że korzystniej jest zaciągnąć kredyt w „Rodzinie na Swoim”. I tutaj najbardziej opłaca się zakup 30 mkw. mieszkania dla singla i 50 mkw. dla małżeństwa i samotnego rodzica. W takim wypadku rata kredytu (dla uproszczenia bez ubezpieczeń i prowizji) w „Rodzinie na Swoim” będzie niższa o prawie 46% od raty standardowego kredytu. Różnica ta maleje wraz z rosnącą powierzchnią mieszkania, dla singla kupującego 50-metrowe lokum wynosi 27,45 proc.

Zobacz także: Spłata kredytu przez spadkobierców po śmierci kredytobiorcy

Porównywanie opłacalności obu kredytów ma sens tylko wtedy, jeśli dana nieruchomości kwalifikuje się do dopłat. Limity maksymalnych cen mieszkań różnią się w zależności od regionu, np. w Warszawie wynoszą 6435 zł dla rynku pierwotnego i 5148 zł dla rynku wtórnego. Wartości są najwyższe właśnie w Warszawie. W Poznaniu wynoszą odpowiednio 5322,50 zł i 4258 zł, w Gdańsku 5092,50 zł i 4074 zł, a w Krakowie 4587,50 zł i 3670 zł.

Zobacz także: Kredyt nie tylko na mieszkanie

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

reklama

POLECANE

Ostatnio na forum

Eksperci portalu infor.pl

Simpkins & Co Solicitors

Jedna z najlepszych firm prawniczych w południowej Anglii

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »