| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | KARIERA | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Lokaty > Warto wiedzieć > Dla kogo lokata z funduszem lub fundusz z lokatą

Dla kogo lokata z funduszem lub fundusz z lokatą

Banki wprowadzają coraz to nowsze produkty finansowe. Jednym z nich jest połączenie lokaty i funduszu. Dla kogo tego typu oferta może być interesująca? Eksperci radzą, że jeśli chcesz kupić fundusz, to ekstra lokata może zwiększyć jego atrakcyjność. Z kolei jeśli szukasz tylko dobrej lokaty, to dodatkowy fundusz może być niepotrzebnym ryzykiem.

Źródło: OpenFinance, stan na 27 września 2010 r.

Przed inwestycją w lokatę i fundusz równocześnie należy również sprawdzić jaki jest koszt opłaty dystrybucyjnej za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu. Może się okazać, że opłata ta skonsumuje znaczną część odsetek z wyżej oprocentowanej lokaty, a efekt będzie porównywalny do inwestycji w oba produkty z osobna. Dodatkowo, każdy z klientów musi mieć na uwadze, że inwestycja taka wymaga wyższej wpłaty, niż produkty nabywane oddzielnie. O ile minimalna kwota do założenia samej lokaty w większości banków to 500 do 1000 złotych, to w przypadku połączenia funduszu z lokatą próg ten wynosi od 2 do 10 tys. złotych.

Zobacz także: Bank

Na pytanie „lokata z funduszem, czy fundusz z lokatą?” odpowiedź powinna być tylko jedna: świadomie wybrany fundusz z lokatą, mimo że to właśnie część depozytowa ma być wabikiem na klientów. A wszystko po to, żeby ewentualne straty poniesione na części inwestycyjnej były wkalkulowane w podejmowane ryzyko.

reklama

Polecamy artykuły

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

KRAUSE LEGAL Kancelaria prawna

Nasza kancelaria świadczy wszechstronną pomoc prawną skierowaną do właścicieli firm rodzinnych oraz małych i średnich przedsiębiorstw.

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »