REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked

Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked /Fot. Fotolia
Inwestycje na rynkach kapitałowych - narzędzie Unit-Linked /Fot. Fotolia
Fotolia

REKLAMA

REKLAMA

Pojęcie Unit – Linked (dosł. „naczynia połączone”) oznacza narzędzie inwestycyjne, które korzysta z udogodnień oferowanych przez prawo polisom ubezpieczeniowym. Jest to narzędzie skierowana do szerokiego grona potencjalnych inwestorów. Mogą się na nie zdecydować wszystkie rodzaje spółek kapitałowych i osobowych, a także przedsiębiorstwa o strukturze mieszanej oraz firmy jednoosobowe.

Dzięki niemu osoba zainteresowana inwestowaniem gromadzi swoje oszczędności w jednym koszyku, zarządzanym przez różne fundusze inwestycyjne, niezależne nie tylko od siebie nawzajem, ale także od firmy oferującej usługę Unit – Linked. Tego rodzaju rozwiązanie ma zdecydowaną przewagę nad innymi sposobami inwestowania, takimi jak np. zakup akcji, obligacji, czy też nad korzystaniem z usług tylko jednego towarzystwa inwestycyjnego.

REKLAMA

Najważniejszym argumentem przemawiającym za wyborem tej metody inwestycyjnej jest bezpieczeństwo gromadzonych i inwestowanych środków, które przejawia się w wielu aspektach. Najistotniejsze z nich to:

- Dywersyfikacja funduszy inwestycyjnych i zarządzających nimi towarzystw. Dzięki takiej dywersyfikacji ewentualna pomyłka lub upadłość jednego z towarzystw nie pozbawia inwestora całości majątku.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

- Możliwość weryfikacji i selekcji potencjalnych towarzystw inwestycyjnych przez firmę oferującą usługę Unit – Link. Dzięki takiej weryfikacji odrzucane są towarzystwa „niepewne”, a polecane są z kolei towarzystwa osiągające oczekiwane wyniki. Dzięki weryfikacji klient ma też pewność, że jego pieniądze nie trafią w ręce nierzetelnych funduszy.

- Środki zgromadzone na funduszach są zabezpieczone przed egzekucją sądową i komorniczą do 75 proc. ich wartości (z pewnymi wyjątkami).

- Środki zgromadzone na funduszach nie podlegają pod dyrektywę unijną „Bail – in”.

Fundusz venture capital dla start-up’u

Gdzie i dlaczego warto trzymać pieniądze w zagranicznych bankach?

Zastosowanie polis Unit – Linked wiąże się z wymiernymi korzyściami finansowymi, zwłaszcza tymi, które wynikają z obniżenia należności podatkowych. Dzieje się tak dlatego, że składki przekazywane na rzecz polisy traktowane są jako koszt uzyskania przychodu, a to obniża podstawę opodatkowania i zmniejsza stawki podatków PIT i CIT. Ponadto wypłata świadczenia z majątku zgromadzonego na polisie dowolnej osobie jest zwolniona z podatku dochodowego.

Osoba korzystająca z rozwiązania Unit – Linked może w dowolny sposób, bez żadnych opłat, przelewać środki finansowe pomiędzy wybranymi przez siebie funduszami. Umożliwia to dostosowanie się zarówno do chwilowej sytuacji na rynku, jak i reagowanie na zmiany w kondycji poszczególnych funduszy.

Polecamy: Jak rozliczyć wypłatę dywidendy - w podatkach i rachunkowości

Program inwestycyjny Unit – Linked może zostać wykorzystany jako pozapłacowy składnik ubezpieczenia, dzięki czemu nie ma obowiązku odprowadzania od niego składek na ZUS: emerytalnych, społecznych czy rentowych.

Co ważne, oferta Unit – Linked jest skierowana do szerokiego grona potencjalnych inwestorów. Mogą się na nią zdecydować wszystkie rodzaje spółek kapitałowych i osobowych, a także przedsiębiorstwa o strukturze mieszanej oraz firmy jednoosobowe, zaś beneficjentami Unit – Linked mogą być praktycznie wszystkie osoby działające w ramach tychże przedsiębiorstw lub też podmioty przez nie wskazane. Rodzaj działalności gospodarczej nie ma znaczenia.

Z powyższego opisu wynika, że polisy typu Unit – Linked mogą się stać w najbliższych latach hitem inwestycyjnym, który odsunie w cień inne, powszechnie znane metody. Z pewnością warto zapoznać się ze szczegółowymi zasadami funkcjonowania tejże struktury i przeanalizować wszystkie wynikające z niej udogodnienia.

Autor: B. Fuchs, Dowson Holdings

www.dowson-holdings.com

Autopromocja
Dowson Holdings Limited
Optymalizacja podatkowa, konta i spółki zagraniczne

REKLAMA

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

Komentarze(0)

Pokaż:

Uwaga, Twój komentarz może pojawić się z opóźnieniem do 10 minut. Zanim dodasz komentarz -zapoznaj się z zasadami komentowania artykułów.
    QR Code
    Moja firma
    Zapisz się na newsletter
    Zobacz przykładowy newsletter
    Zapisz się
    Wpisz poprawny e-mail
    Troska i zrozumienie w kontakcie z pacjentami – klucz do profesjonalnej opieki zdrowotnej
    Koszty zatrudnienia to główne wyzwanie dla firm w 2024 roku. Jak więc pozyskać specjalistów i jednocześnie zadbać o cash flow?

    W pierwszym półroczu 2024 roku wiele firm planuje rozbudowanie swoich zespołów – potwierdzają to niezależne badania ManpowerGroup czy Konfederacji Lewiatan. Jednocześnie pracodawcy mówią wprost - rosnące koszty zatrudnienia to główne wyzwanie w 2024 roku. Jak więc pozyskać specjalistów i jednocześnie zadbać o cash flow?

    Nauka języka obcego poprawi zdolność koncentracji. Ale nie tylko!

    Ostatnia dekada przyniosła obniżenie średniego czasu skupienia u człowieka aż o 28 sekund. Zdolność do koncentracji spada i to wina głównie social mediów. Czy da się to odwrócić? 

    Nowe przepisy: Po świętach rząd zajmie się cenami energii. Będzie bon energetyczny

    Minister klimatu i środowiska Paulina Hennig-Kloska zapowiedziała, że po świętach pakiet ustaw dotyczących cen energii trafi pod obrady rządu. Dodała też, że proces legislacyjny musi zakończyć się w pierwszej połowie maja.

    REKLAMA

    Wielkanoc 2024. Polacy szykują się na święta przed telewizorem?

    Jaka będzie tegoroczna Wielkanoc? Z badania online przeprowadzonego przez firmę Komputronik wynika, że leniwa. Polacy są zmęczeni i marzą o odpoczynku. 

    Biznes kontra uczelnie – rodzaj współpracy, korzyści

    Czy doktorat dla osób ze świata biznesu to synonim synergii? Wielu przedsiębiorców może zadawać sobie to pytanie podczas rozważań nad podjęciem studiów III stopnia. Na ile świat biznesu przenika się ze światem naukowym i gdzie należy szukać wzajemnych korzyści?

    Jak cyberprzestępcy wykorzystują sztuczną inteligencję?

    Hakerzy polubili sztuczną inteligencję. Od uruchomienia ChataGPT liczba złośliwych wiadomości pishingowych wzrosła o 1265%! Warto wiedzieć, jak cyberprzestępcy wykorzystują rozwiązania oparte na AI w praktyce.

    By utrzymać klientów tradycyjne sklepy muszą stosować jeszcze nowocześniejsze techniki marketingowe niż e-commerce

    Konsumenci wciąż wolą kupować w sklepach stacjonarnych produkty spożywcze, kosmetyki czy chemię gospodarczą, bo chcą je mieć od razu, bez czekania na kuriera. Jednocześnie jednak oczekują, że tradycyjne markety zapewnią im taki sam komfort kupowania jak sklepy internetowe.

    REKLAMA

    Transakcje bezgotówkowe w Polsce rozwijają się bardzo szybko. Gotówka jest wykorzystywana tylko do 35 proc. transakcji

    W Polsce około 2/3 transakcji jest dokonywanych płatnościami cyfrowymi. Pod tym względem nasz kraj jest w światowej czołówce - gotówka jest wykorzystywana tylko do ok. 35 proc. transakcji.

    Czekoladowa inflacja (chocoflation) przed Wielkanocą? Trzeci rok z rzędu produkcja kakao jest mniejsza niż popyt

    Ceny kakao gwałtownie rosną, ponieważ 2024 r. to trzeci z rzędu rok, gdy podaż nie jest w stanie zaspokoić popytu. Z analiz Allianz Trade wynika, że cenę za to będą płacić konsumenci.

    REKLAMA