| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Inwestycje > Rynek finansowy > Najlepsze fundusze parasolowe

Najlepsze fundusze parasolowe

Aviva Investors, BPH i UniFundusze – to najlepsze fundusze parasolowe według rankingu przygotowanego przez Open Finance.

Płacenie podatków jest czynnością, którą powszechnie uznaje się za mało przyjemną. Dlatego jeśli nadarzają się okazje, żeby ich nie płacić, ewentualnie odłożyć na później, większość skwapliwie z nich korzysta. Dla obecnych i potencjalnych klientów funduszy inwestycyjnych taką okazją są tzw. fundusze parasolowe, nazywane tak właśnie z racji na pełnioną funkcję. Chronią one zyski przed zakusami fiskusa, które są bezpieczne tak długo, jak długo pozostają w jego cieniu. Może to trwać całymi latami. Dlatego wybór funduszu, któremu ostatecznie powierzymy oszczędności, powinna poprzedzić dokładna analiza bogatej oferty rynkowej.

Fundusz parasolowy skupia pod sobą tzw. subfundusze, których może być dowolna liczba, a każdy z nich może charakteryzować się odmienną strategią inwestycyjną i poziomem ryzyka. W dowolnym momencie i niemal bez żadnych ograniczeń można przekładać pieniądze z jednego subfunduszu do innego. Podczas tych operacji nie powstaje obowiązek uiszczenia podatku od zysków kapitałowych (jeśli takie były), czyli tzw. podatku Belki, jak to jest w przypadku dokonywania konwersji w „normalnych” funduszach. Płatność podatku w przypadku funduszu parasolowego następuje dopiero w momencie jego ostatecznego opuszczenia, co może nastąpić za wiele, wiele lat i jest zależne wyłącznie od nas samych. Dzięki temu, przez cały ten czas pracuje dla nas większy kapitał, od którego ewentualne zyski są odpowiednio większe.

Na rynku jest już obecnie – tylko w ofercie krajowych towarzystw funduszy inwestycyjnych – ponad 30 funduszy parasolowych, skupiających przeszło 200 subfunduszy. Porównanie i wybór może więc nastręczać nieco trudności. Starając się choć w niewielkim stopniu temu zaradzić, przygotowaliśmy ranking funduszy parasolowych. Jego efekty przedstawia poniższa tabela. Zasada jest prosta – im więcej punktów rankingowych uzyskał dany fundusz, tym wyższą pozycję zajął. Ważne – pod uwagę braliśmy wyłącznie subfundusze przyjmujące wpłaty w złotych.

Fundusz parasolowy

Punkty rankingowe

Częstotliwość występowania stóp zwrotu wyższych od mediany (średnia)

Liczba subfunduszy

Fundusz rynku pieniężnego

TER* (średnia)

Maks. prowizja przy zakupie

jednostek (średnia)

Aviva Investors FIO

13

77%

10

tak

3.35%

3.35%

BPH FIO Parasolowy

13

64%

13

tak

3.22%

2.02%

UniFundusze FIO

13

59%

16

tak

2.79%

3.59%

DWS SFIO

12

46%

15

tak

3.53%

4.00%

KBC FIO

12

47%

5

tak

2.28%

2.06%

KBC VIP SFIO

12

53%

4

tak

2.35%

0.00%**

Millennium Funduszy Zagranicznych SFIO

12

61%

9

nie

2.93%

1.78%

Amplico Światowy SFIO

11

44%

12

tak

2.87%

2.63%

Lukas FIO

11

52%

5

tak

3.76%

2.00%

Novo FIO

11

25%

7

tak

2.36%

0.80%

PKO/CS Światowy Fundusz Walutowy SFIO

11

42%

9

nie

3.16%

1.50%

SKOK Parasol FIO

11

69%

5

nie

2.92%

2.56%

ALIOR SFIO

10

67%

2

nie

3.65%

3.50%

Allianz FIO

10

22%

9

tak

3.01%

3.33%

ING FIO

10

33%

12

tak

3.45%

4.21%

Opera FIO

10

16%

4

tak

3.35%

0.50%

QUERCUS Parasolowy SFIO

10

75%

4

nie

3.60%

2.35%

Skarbiec FIO

10

42%

13

tak

2.29%

3.61%

Idea FIO

9

64%

6

nie

6.80%

2.10%

Millennium FIO

9

16%

7

tak

3.13%

2.44%

Opera SFIO

9

22%

3

nie

1.17%

1.50%

Pioneer FIO

9

50%

3

nie

2.20%

3.37%

Pioneer Funduszy Globalnych SFIO

9

53%

8

nie

2.49%

4.31%

Pioneer Strategie Funduszowe SFIO

8

38%

2

nie

0.70%

4.50%

PKO/CS Parasolowy FIO

8

32%

4

nie

3.15%

3.43%

Superfund SFIO

8

25%

6

tak

3.03%

3.75%

Noble Funds FIO

7

43%

7

nie

4.00%

4.00%

Fortis SFIO

6

17%

2

nie

2.55%

4.00%

PZU Globalnych Inwestycji SFIO

6

25%

4

nie

3.13%

4.00%

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

Tooba.pl

Projekty domów gotowych i garaży

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »