| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Inwestycje > Rynek finansowy > Regularne inwestowanie to mniejsze ryzyko

Regularne inwestowanie to mniejsze ryzyko

Systematyczne inwestowanie mniejszych kwot wydatnie zmniejsza ryzyko całej inwestycji. Pod tym zdaniem śmiało może się podpisać nawet statystyczny uczestnik funduszu inwestycyjnego polskich akcji, który z pierwszą wpłatą pechowo trafił w samym szczycie hossy w lipcu 2007 roku.

W przeprowadzonej przez Open Finance symulacji założyliśmy, że nasz hipotetyczny „pechowiec” dokonywał wpłat w tej samej wysokości, ostatniego dnia każdego miesiąca (w sumie 25 wpłat – od lipca 2007 do lipca 2008). Ich wartość nie ma znaczenia, ważne są procenty. A te pokazują, że inwestowanie w opisany sposób w fundusz akcji polskich przyniosło średnią stratę w wysokości 5,5 proc. przez cały ten okres (do średniej uwzględniliśmy 27 funduszy tej kategorii działających w tym czasie). W relacji do średniego spadku wartości jednostek uczestnictwa funduszy omawianej kategorii (-43,9 proc.) oraz podobnej stracie indeksu WIG (-43,3 proc.), trzeba przyznać, że to niewiele.

Fundusze akcji polskich

Stopa zwrotu przy

wpłatach

regularnych

Stopa zwrotu przy wpłacie jednorazowej

SKOK Akcji (SKOK FIO)

6,10%

-25,83%

Lukas Akcyjny (Lukas FIO)

3,74%

-38,22%

Arka Akcji FIO

1,75%

-39,66%

UniKorona Akcje (UniFundusze FIO)

0,88%

-36,66%

FORTIS Akcji (Fortis SFIO)

0,40%

-50,64%

Allianz Akcji (Allianz FIO)

-0,58%

-31,68%

Idea Akcji (Idea FIO)

-2,37%

-39,02%

Noble Akcji (Noble Funds FIO)

-2,41%

-39,03%

SKARBIEC - AKCJA (Skarbiec FIO)

-2,90%

-35,25%

Aviva Investors Polskich Akcji (Aviva Investors FIO)

-3,45%

-45,86%

Novo Akcji (Novo FIO)

-3,47%

-44,18%

Legg Mason Akcji FIO

-4,53%

-38,43%

BPH Akcji (BPH FIO Parasolowy)

-4,61%

-43,56%

KBC Akcyjny (KBC FIO)

-4,94%

-48,98%

ING Akcji Plus (ING FIO)

-5,55%

-43,96%

ING Akcji FIO

-5,64%

-44,26%

Millennium Akcji (Millennium FIO)

-6,46%

-45,82%

DWS Akcji FIO

-6,57%

-41,87%

KBC Akcyjny (VIP SFIO)

-7,65%

-48,79%

Pioneer Akcji Polskich FIO

-7,69%

-52,82%

PZU Akcji KRAKOWIAK FIO

-8,71%

-46,74%

UniMaxAkcje (UniFundusze FIO)

-10,17%

-40,69%

AIG Akcji FIO

-12,41%

-53,70%

AIG Akcji Plus (Światowy SFIO)

-12,67%

-53,77%

DWS Akcji Plus FIO

-13,45%

-51,14%

PKO/CS Akcji Plus (Parasolowy FIO)

-16,87%

-48,39%

PKO/CS Akcji - FIO

-18,26%

-56,25%

ŚREDNIA

-5,50%

-43,90%

Źródło: obliczenia własne na podstawie danych serwisu Analizy Online.

Oczywiście te 5,5 proc. to tylko wartość średnia. Dlatego warto przyjrzeć się poszczególnym funduszom. Część z nich pozytywnie zaskakuje. W sumie niemal co piąty z nich odnotował wynik dodatni. Względne powody do zadowolenia mogą mieć uczestnicy funduszy SKOK Akcji (+6,1 proc.) oraz Lukas Akcyjny (+3,74 proc.) i Arka Akcji (+1,75 proc.) – dwa ostatnie zarządzane przez tę samą firmę – BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Delikatny uśmiech może jednak zagościć wyłącznie na twarzach klientów inwestujących regularnie. W przypadku osób, które zainwestowały jednorazowo pod koniec lipca 2007 roku, fundusze te przyniosły straty, odpowiednio: 25,8 proc., 38,2 proc. i 39,7 proc.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

Bartosz Turek

analityk

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »