| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Inwestycje > Rynek finansowy > Regularne inwestowanie w fundusze opłaciło się

Regularne inwestowanie w fundusze opłaciło się

Kto regularnie inwestował w fundusze akcji pomimo spadków na giełdach, dziś – po trzech miesiącach wzrostów – odrobił już połowę strat poniesionych w trwającej od połowy 2007 roku bessie. To znacznie więcej niż w przypadku tych, którzy w fundusze zainwestowali jednorazowo – wynika z analizy Open Finance.

Zdecydowanie odmiennie kształtuje się sytuacja tych wszystkich, którzy w omawianym okresie inwestowali regularnie co miesiąc jednakową kwotę. O ile jeszcze pod koniec lutego ich straty wynosiły 47,6 proc., to dzięki ostatniej fali wzrostowej, licząc zgodnie z wyceną na 8 maja, skurczyła się ona znacząco, do -24,2 proc.

fundusz

pieniądze inwestowane regularne

pieniądze zainwestowane jednorazowo

stopa zwrotu z portfela przy inwest. regularnym od 29.06.07 do 8.05.09

stopa zwrotu z portfela przy incest. regularnym  od 29.06.07 do 27.02.09

stopa zwrotu funduszu od 29.06.07 do 8.05.09

stopa zwrotu funduszu od 29.06.07do 27.02.09

AIG Akcji FIO

-30,6%

-52,5%

-63,1%

-71,8%

AIG Akcji Plus (Światowy SFIO)

-30,0%

-50,5%

-63,5%

-71,3%

Allianz Akcji (Allianz FIO)

-15,1%

-43,9%

-40,8%

-58,2%

Arka Akcji FIO

-21,2%

-48,5%

-51,3%

-65,2%

BPH Akcji (BPH FIO Parasolowy)

-23,9%

-45,9%

-54,8%

-65,0%

CU Polskich Akcji (CU FIO)

-26,5%

-49,6%

-58,6%

-68,8%

DWS Akcji FIO

-24,3%

-45,9%

-51,5%

-62,3%

DWS Akcji Plus FIO

-28,3%

-48,8%

-58,8%

-67,7%

FORTIS Akcji (Fortis SFIO)

-23,0%

-49,6%

-63,8%

-74,1%

Idea Akcji (Idea FIO)

-17,2%

-40,0%

-48,3%

-60,0%

ING Akcji FIO

-23,9%

-46,0%

-54,8%

-65,0%

ING Akcji Plus (ING FIO)

-23,7%

-45,9%

-54,5%

-64,9%

KBC Akcyjny (KBC FIO)

-26,6%

-51,2%

-59,6%

-70,3%

KBC Akcyjny (VIP SFIO)

-27,6%

-51,5%

-58,2%

-69,0%

Legg Mason Akcji FIO

-20,2%

-43,4%

-49,2%

-61,2%

Lukas Akcyjny (Lukas FIO)

-21,3%

-48,5%

-50,9%

-64,9%

Millennium Akcji (Millennium FIO)

-23,0%

-44,2%

-55,6%

-65,2%

Noble Akcji (Noble Funds FIO)

-21,5%

-44,9%

-49,4%

-61,6%

Novo Akcji (Novo FIO)

-21,9%

-48,1%

-54,6%

-67,1%

Pioneer Akcji Polskich FIO

-28,3%

-55,3%

-63,0%

-74,2%

PKO/CS Akcji - FIO

-30,6%

-53,0%

-61,7%

-71,0%

PKO/CS Akcji Plus (Parasolowy FIO)

-28,6%

-50,7%

-51,5%

-63,0%

PZU Akcji KRAKOWIAK FIO

-26,1%

-47,1%

-56,8%

-66,2%

SKARBIEC - AKCJA (Skarbiec FIO)

-19,8%

-40,8%

-46,3%

-57,6%

UniKorona Akcje (UniFundusze FIO)

-20,9%

-43,1%

-50,5%

-61,7%

ŚREDNIE

-24,2%

-47,6%

-54,9%

-65,9%

Ten przykład pokazuje w jaki sposób regularne inwestowanie mniejszych kwot ogranicza ryzyko inwestycji. Uzasadnione jest stosowanie tej zasady przez osoby dopiero wchodzące na rynek, skuszone ostatnimi ponadprzeciętnymi wynikami funduszy. Skala wzrostów oraz fakt, że trwają one praktycznie nieprzerwanie już od prawie trzech miesięcy, każe mieć się na baczności. Część inwestorów może zechcieć zrealizować zyski, co – bez względu na to, czy jest to początek hossy, czy tylko znaczna korekta bessy – może skutkować spadkami. Rozłożenie inwestycji na raty pomoże uniknąć scenariusza, w którym wchodząc na rynek na górce inwestowanie zaczynamy od strat.

Także w przypadku opisywanych powyżej inwestorów długoterminowych nie ma sensu odstępować od zasady regularnego inwestowania. Inwestując teraz, choć po sporych wzrostach, z każdą wpłatą obniżają sobie średnią cenę zakupu jednostek uczestnictwa. Dzięki temu szybciej wyjdą na swoje, jeśli oczywiście na giełdach wciąż będzie dominował optymizm.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

AkademiaGier.com

ekspert z zakresu HR

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »