| IFK | IRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | APLIKACJA MOBILNA | PRACA W INFOR | SKLEP
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Moja firma > Biznes > Finanse > Inwestycje > Rynek finansowy > Fundusze parasolowe chronią przed podatkiem belki

Fundusze parasolowe chronią przed podatkiem belki

W rankingu funduszy parasolowych przygotowanym przez Open Finance wygrywa Aviva Investors FIO. Zwycięstwo zawdzięcza dobrym wynikom poszczególnych subfunduszy i bogatej ofercie produktowej.

Fundusz parasolowy

Punkty rankingowe

Częstotliwość występowania stóp zwrotu wyższych od mediany (średnia)

Liczba subfunduszy

Fundusz rynku pieniężnego

TER* (średnia)

Maks. prowizja przy zakupie (średnia)

Aviva Investors FIO

14

78%

10

tak

3.22%

2.02%

UniFundusze FIO

13

55%

15

tak

2.79%

3.59%

Amplico Światowy SFIO

12

43%

13

tak

2.87%

2.63%

DWS SFIO

12

49%

14

tak

2.55%

4.00%

KBC VIP SFIO

12

53%

4

tak

2.35%

0.00%**

Pioneer Funduszy Globalnych SFIO

12

61%

9

tak

2.20%

3.37%

Allianz FIO

11

30%

9

tak

3.01%

3.33%

BPH FIO Parasolowy

11

42%

13

tak

3.53%

4.00%

ING FIO

11

28%

12

tak

2.28%

2.06%

KBC FIO

11

50%

5

tak

3.76%

2.00%

Millennium FIO

11

25%

11

tak

2.93%

1.78%

Opera SFIO

11

56%

3

nie

1.17%

1.50%

PKO Światowy Fundusz Walutowy SFIO

11

33%

9

nie

3.16%

1.50%

Skarbiec FIO

11

31%

13

tak

2.29%

3.61%

Amplico Krajowy FIO

10

46%

7

tak

3.35%

3.35%

Idea FIO

10

84%

6

nie

3.45%

4.21%

Lukas FIO

10

48%

5

tak

3.13%

2.44%

Novo FIO

10

14%

7

nie

2.36%

0.80%

Opera FIO

10

42%

4

nie

3.35%

0.50%

Pioneer Strategie Funduszowe

9

63%

2

nie

0.70%

4.50%

PKO Parasolowy FIO

9

50%

4

nie

3.15%

3.43%

Quercus Parasolowy SFIO

9

63%

4

nie

3.60%

2.35%

SKOK Parasol FIO

9

39%

5

nie

2.92%

2.56%

Superfund SFIO

9

28%

6

tak

3.03%

3.75%

Noble Funds FIO

8

60%

7

nie

4.00%

4.00%

Fortis FIO

7

33%

2

nie

6.80%

2.10%

Pioneer FIO

6

28%

3

nie

2.49%

4.31%

PZU Globalnych Inwestycji SFIO

6

19%

4

nie

3.13%

4.00%

*Total Expense Ratio – wskaźnik rzeczywistych kosztów operacyjnych pokrywanych z aktywów funduszu;
**pierwsza wpłata to nie mniej niż 100.000 zł. W zestawieniu znalazły się te fundusze parasolowe, w przypadku których przynajmniej jeden subfundusz działa nie krócej niż 12 miesięcy. Źródło: Obliczenia własne na podstawie danych serwisu Analizy Online.

Fundusz parasolowy skupia pod sobą tzw. subfundusze, których może być dowolna liczba, a każdy z nich może charakteryzować się odmienną strategią inwestycyjną i poziomem ryzyka. W dowolnym momencie i niemal bez żadnych ograniczeń można przekładać pieniądze z jednego subfunduszu do innego. Podczas tych operacji nie powstaje obowiązek uiszczenia podatku od zysków kapitałowych (jeśli takie były), czyli tzw. podatku Belki, jak to jest w przypadku dokonywania konwersji w „normalnych” funduszach. Płatność podatku w przypadku funduszu parasolowego następuje dopiero w momencie jego ostatecznego opuszczenia, co może nastąpić za wiele, wiele lat i jest zależne wyłącznie od nas samych. Dzięki temu, przez cały ten czas pracuje dla nas większy kapitał, od którego ewentualne zyski są odpowiednio większe.

reklama

Narzędzia przedsiębiorcy

POLECANE

Dotacje dla firm

reklama

Ostatnio na forum

Fundusze unijne

Pomysł na biznes

Eksperci portalu infor.pl

Tobolewscy Kancelaria Doradztwa Biznesowego

Kredyty inwestycyjne, kredyt deweloperski, kredyt obrotowy, restrukturyzacja zadłużenia

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »