REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Na czym polega usługa asset management?

REKLAMA

REKLAMA

Asset management polega na zarządzaniu na zlecenie kapitałem pieniężnym lub instrumentami finansowymi przez specjalizujące się w tym domy maklerskie. Usługa skierowana jest do inwestorów instytucjonalnych i zamożnych inwestorów indywidualnych, którzy z jednej strony mają niestandardowe wymagania co do sposobu lokowania ich środków pieniężnych, z drugiej zaś nie posiadają odpowiedniej wiedzy, umiejętności, bądź czasu, aby samemu nimi aktywnie zarządzać.

Kapitał przekazany firmom AM (asset management) do zarządzania staje się portfelem inwestycyjnym, który jest inwestowany w ich imieniu na rynku finansowym według uzgodnionej wcześniej strategii inwestycyjnej. W swej istocie usługa ta jest zatem zbliżona do funduszy inwestycyjnych – klient AM inwestuje niejako w fundusz inwestycyjny, jednakże jest on stworzony na jego indywidualne zamówienie.

REKLAMA

Firma AM dokonuje alokacji aktywów klientów na podstawie umowy o zarządzanie portfelem, na podstawie której klienci udzielają spółce AM pełnomocnictwa do odpłatnego podejmowania i realizacji decyzji inwestycyjnych na ich rachunek.

Przeczytaj także: Na czym polega ubezpieczenie transakcji?

Dla inwestorów instytucjonalnych korzystających z usług AM szczególnie istotne jest to, że inwestycje prowadzone są bezpośrednio na rachunek klienta, a koszty tej usługi nie są wliczane w wycenę ich portfela inwestycyjnego (jak ma to miejsce w funduszach inwestycyjnych). Podmioty te mają zatem możliwość odliczenia kosztów związanych z tą usługą od podatku dochodowego oraz ujęcia w poczet podatku od zysków kapitałowych ewentualnej straty poniesionej na portfelu AM, co nie jest możliwe w przypadku inwestycji w fundusze inwestycyjne. Oprócz tego firmy AM (w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych) zazwyczaj nie pobierają opłaty za wpłacanie i wypłacanie środków zgromadzonych na rachunku inwestycyjnym. Jest to szczególnie istotne dla podmiotów, które przewidują dużą rotację środków oddanych do zarządzania.

Polecamy serwis Kredyty

Dalszy ciąg materiału pod wideo

REKLAMA

Drugą grupą klientów są zamożne osoby fizyczne, dla których zarządzanie aktywami na zlecenie stanowi alternatywę wobec zamkniętych funduszy inwestycyjnych. Ze względu na wielkość przekazywanych do zarządzania aktywów, dla inwestorów tych usługa AM ma charakter prestiżowy.

Można zatem wyróżnić następujące cechy asset management:
• podejmowanie przez firmę AM decyzji inwestycyjnych na rachunek klienta i w jego imieniu,
• możliwość wprowadzania na rachunek inwestycyjny gotówki i instrumentów finansowych,
• indywidualna strategia inwestycyjna,
• prestiżowy charakter (w przypadku osób fizycznych),
• brak dostępu do rachunku inwestycyjnego przez klienta,
• indywidualne ustalanie strategii inwestycyjnej,
• wysokie progi wejścia,
• możliwość prowadzenia przez firmę AM dodatkowych wymaganych przez klienta działań, które nie są standardową działalnością AM.

Fragment pochodzi z książki „Private asset & Wealth management” Katarzyny Gabryelczyk (red. nauk.) (Wydawnictwo C.H. Beck, 2009). Wykorzystanie za wiedzą Wydawcy.

Autopromocja

REKLAMA

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

Komentarze(0)

Pokaż:

Uwaga, Twój komentarz może pojawić się z opóźnieniem do 10 minut. Zanim dodasz komentarz -zapoznaj się z zasadami komentowania artykułów.
    QR Code

    © Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

    Moja firma
    Zapisz się na newsletter
    Zobacz przykładowy newsletter
    Zapisz się
    Wpisz poprawny e-mail
    Koszty zatrudnienia to główne wyzwanie dla firm w 2024 roku. Jak więc pozyskać specjalistów i jednocześnie zadbać o cash flow?

    W pierwszym półroczu 2024 roku wiele firm planuje rozbudowanie swoich zespołów – potwierdzają to niezależne badania ManpowerGroup czy Konfederacji Lewiatan. Jednocześnie pracodawcy mówią wprost - rosnące koszty zatrudnienia to główne wyzwanie w 2024 roku. Jak więc pozyskać specjalistów i jednocześnie zadbać o cash flow?

    Nauka języka obcego poprawi zdolność koncentracji. Ale nie tylko!

    Ostatnia dekada przyniosła obniżenie średniego czasu skupienia u człowieka aż o 28 sekund. Zdolność do koncentracji spada i to wina głównie social mediów. Czy da się to odwrócić? 

    Nowe przepisy: Po świętach rząd zajmie się cenami energii. Będzie bon energetyczny

    Minister klimatu i środowiska Paulina Hennig-Kloska zapowiedziała, że po świętach pakiet ustaw dotyczących cen energii trafi pod obrady rządu. Dodała też, że proces legislacyjny musi zakończyć się w pierwszej połowie maja.

    Wielkanoc 2024. Polacy szykują się na święta przed telewizorem?

    Jaka będzie tegoroczna Wielkanoc? Z badania online przeprowadzonego przez firmę Komputronik wynika, że leniwa. Polacy są zmęczeni i marzą o odpoczynku. 

    REKLAMA

    Biznes kontra uczelnie – rodzaj współpracy, korzyści

    Czy doktorat dla osób ze świata biznesu to synonim synergii? Wielu przedsiębiorców może zadawać sobie to pytanie podczas rozważań nad podjęciem studiów III stopnia. Na ile świat biznesu przenika się ze światem naukowym i gdzie należy szukać wzajemnych korzyści?

    Jak cyberprzestępcy wykorzystują sztuczną inteligencję?

    Hakerzy polubili sztuczną inteligencję. Od uruchomienia ChataGPT liczba złośliwych wiadomości pishingowych wzrosła o 1265%! Warto wiedzieć, jak cyberprzestępcy wykorzystują rozwiązania oparte na AI w praktyce.

    By utrzymać klientów tradycyjne sklepy muszą stosować jeszcze nowocześniejsze techniki marketingowe niż e-commerce

    Konsumenci wciąż wolą kupować w sklepach stacjonarnych produkty spożywcze, kosmetyki czy chemię gospodarczą, bo chcą je mieć od razu, bez czekania na kuriera. Jednocześnie jednak oczekują, że tradycyjne markety zapewnią im taki sam komfort kupowania jak sklepy internetowe.

    Transakcje bezgotówkowe w Polsce rozwijają się bardzo szybko. Gotówka jest wykorzystywana tylko do 35 proc. transakcji

    W Polsce około 2/3 transakcji jest dokonywanych płatnościami cyfrowymi. Pod tym względem nasz kraj jest w światowej czołówce - gotówka jest wykorzystywana tylko do ok. 35 proc. transakcji.

    REKLAMA

    Czekoladowa inflacja (chocoflation) przed Wielkanocą? Trzeci rok z rzędu produkcja kakao jest mniejsza niż popyt

    Ceny kakao gwałtownie rosną, ponieważ 2024 r. to trzeci z rzędu rok, gdy podaż nie jest w stanie zaspokoić popytu. Z analiz Allianz Trade wynika, że cenę za to będą płacić konsumenci.

    Kończy się najostrzejsza zima od 50 lat. Prawie 5 mln zwierząt hodowlanych zginęło z głodu w Mongolii

    Dobiegająca końca zima w Mongolii, najostrzejsza od pół wieku, doprowadziła do śmierci niemal 5 mln kóz, owiec i koni, które nie są w stanie dotrzeć do pożywienia. To duży cios w gospodarkę kraju zamieszkanego przez ok. 3,3 mln ludzi, z których ok. 300 tys. utrzymuje się z hodowli zwierząt - podkreśliło Radio Swoboda.

    REKLAMA